成功をひきつける法則3　2007年6月14日

成功をひきつける法則。

昨日はトレーダーとして成功しているヤツは共通点があると述べた。
また、トレーダー以外の成功者にも共通点がある。

それは・・・・　

成功者は成功を引き寄せる法則を知っているという事。

その法則を作用させる為には、まず目標を達成した後の自分の状態を

具体的にイメージする事。

ちなみに、俺はチンピラ時代にどんなにゼニがなくても

月、1000万しのいだら　アレをやってコレをやって
可愛いねぇちゃん　と毎日やりまくってやる。

とか、そんな事しか考えてなかった。

その時、4畳半の25000円のフロなしの共同便所のボロアパートに住んでいて
家賃を滞納していたのにもかかわらず、必ずそうなると確信していた。

さて、俺のまわりにはトレーダーとして成功しているヤツが多い。
トレーダーでなくても、金持ちが多い。

まぁ、俺様が人生のWinnerだから当たり前か!!

類は友を呼ぶ　というヤツだ。　ガハハハハ!!

トレーダーとして成功しているヤツの共通点を教えてやる。
特に　おまいら　はトレーダーとして成功したいのだから熟読しろ。

1　心理学をある程度理解している。
2　自分の精神状態を客観的に分析できる。
3　全て自分で決断を下し、全ての責任を自分で取る。
4　以前はどうしようもないヘタレだった。　一度は資金の大半を溶かしている。
5　売買記録をきちんとつけている。
6　自分の性格を把握し何度も精神分析して自分の精神力の限界を知っている。
7　儲かる為に次に何が起こるか?　知る必要がない事を知っている。
8　自分のルールを完全に確立している。
9　辛抱強くチャンスを待ち続けているが、思惑と違えばスグに逃げる。
　　

仲間のトレーダーで　

ヨシ　は心理学・哲学に本当に詳しい。　800万を2億円にしたスーパートレーダーだ。　　
イグゼロは自分で精神の分析をして、自分にあったルールを作り

勝ち続けるトレーダーになった。

うさぎちゃんトレーダーも自分のルールを作り確立してから

勝ち続けるトレーダーになった。　

こいつら3人はほぼ同じ共通点を持っている。

次に一代で富を築き上げた者の共通点。

1　常にシンプルに考える。
2　最大限の努力はするが、失敗は気にしない。
3　過去に2.3度の破産状態を経験している。
4　子供時代は貧乏であった者が多い。
5　自分の人生の目的を知っている。
6　成功を引き寄せる法則を知っていてそれを実行している。

成功したトレーダーの共通点、金持ちの共通点は実は一緒だ。

この共通点を理解しないと成功は出来ない。

さっきも言ったが、俺の友達は金持ちが多い。

その理由だが・・・・

俺が　貧乏人を嫌い相手にしないからだ。

俺の友達は皆　運がいい。

俺が　運の悪いヤツを相手にしないからだ。

まぁ、金持ちの友達は金持ちで貧乏人の友達は貧乏人という事だ。

金持ちと運の良いヤツ以外とは対等の付き合いをしない。

と俺が決めているからだ。　

だから、俺のまわりは金持ち・運の良いヤツだけだ。そういう人間しかいない。

だから、アンタもリッチになりたいのなら金持ちとだけ友達になったほうがいい。

まわりの貧乏人とは絶縁して、電話がかかって来ても　0.5秒で

今、忙しいんじゃい!!　ボケ!!　と言って電話を切ること。

最初のうちは友達が一人もいなくなる事を保証する。

でもな、貧乏人100人に好かれるより　一人の金持ちに好かれるほうがいいぜ!!

貧乏人とつきあっても、くすぶりの陰のフォースをもらうだけ。

貧乏人とつきあうのも金持ちとつきあうのも手間は一緒!!

でも効果は全然違う!!

今のアンタは成功してはいない。

別にアンタがどうなろうが知ったこっちゃない。

でも、俺の言った事を信じるなら、理解出来るなら　

アンタはリッチになれる。　栄光を手に入れられる。

では?　なんで　俺がこういう成功する法則を教えるか?　聞きたくないか?

これは何度も言っているが・・・

アンタは俺のお陰で　思考回路が変わり　金持ちになれたとする。

アンタは一生俺様に頭が上がらないし、俺様の信者だ!!

こうして、沢山の仲間を集めて日本を支配するスーパーエリート集団を作りたい。

インチキ、カルト宗教団体　内田真理教の教祖となる

いいか?　俺様は個人的な小さな欲望は全て満たした。

今まで散々贅沢はしまくってるし、
可愛いねぇちゃんとも散々やりまくった。

つまり、貧乏人が想像できる幸せとか欲望というものには飽きたんだ。
今までの俺の欲は

小人の小欲　であった。

これに対して　聖人の大欲　というものがある。

例えば、　天皇陛下は日本国民の幸せと世界の平和を毎日祈っている。

どうだい?　わかるか?　

今までの俺の欲は　贅沢して　女とやりまくる事。

俺は下賎の身だからこれでいいのかもしれないが

出来る事なら俺も　聖人の大欲というモノをもってみたい。

俺のお陰で金持ちになる人間を増やしたい!!　という欲を持ったんだ。

だから、おまいらに　成功の法則を教えて　金持ちにしてやりたいんだ。

まぁ、CMBの読者の0.1%にも満たないとは思うが、そいつらにむかって

熱いメッセージを送っているのだ。

さて、最後に　成功したトレーダー　と　俺のまわりの金持ちが共通している部分を

つまり成功の法則を短期間で習得する法方がある。

それを明日教える。

成功を引きつける法則2　2007年6月13日


成功をひきつける法則。

信じられないかもしれないが、人間とは考えたり言葉に出したとおりの人間になる。

欲しいものは具体的にイメージし計画を建てれば手に入る。
言い換えれば思考は現実化する。

俺は運がいい　

といい続けていれば本当に運の良い人間になる。


金持ちでなくても、俺は金持ちだ!!　

といい続けていれば本当に金持ちになる。

なりたい自分の未来像を明確にイメージし、
欲しいものを紙に書き出し便所の壁に貼り言葉に出して読む。

こうする事で、たいていの目標は達成できる。

しかし、貧乏人はこれをやらない。

そんなの嘘だと思っている。

オカルトと切って捨てるヤツがほとんどだ。


しかし、これは本当だ、俺はこうして全て望むモノを手に入れてきた。


望んだものを具体的にイメージして、言葉に出し続けると潜在意識に強烈に刷り込まれる。

そうすると・・・

脳はそれが想像の世界なのか?　現実の世界なのか?　

区別がつかなくなる。そして、それがスグ手に届くような錯覚がおきる。

人間というものは、達成不可能と思えば頑張れない。
しかし、後少しで手に入ると思えば、驚くほどの能力を発揮する。

つまり、脳みそを錯覚させ、夢が手に入ると確信する必要がある。

こうすると、ただ学ぶだけだと苦痛で仕方がない勉強を続けるモチベーションが維持できる。

アンタはトレーダーとして成功したいんだろ?

だったら、まず　

トレーダーとして成功した後に何を手に入れたいのか?

を明確にしなさい。

そして、それはどんな生活なのか?　具体的に想像しなさい。
毎月、何百万、何千万と収入がある生活ならどうする?　


願っただけでは成功はつかめない、でもまずは願う事からはじめないとダメ。


リーカーンが弁護士になると硬く決心し、それを具体的にイメージしたから

くすぶった雑貨屋の店員から弁護士になり大統領になった。


アンタはトレーダーとして成功し富を掴み取りたいと願っている。


それでは、アンタの理想が実現した状態を明確にイメージする。　

これが第一段階。

そして、それを手に入れる為には何を学ぶべきかを知る。　これが第二段階。

それから、技術を学ぶための学習計画を建てる。 　　　　　　これが第三段階

技術を習得し正しい技術・正しい知識をみにつける。　　　　これが第四段階

正しい技術を支える　精神力の重要性に気がつき胆力をつける訓練をはじめる。　

これが第五段階。

正しい知識・正しい技術・強い精神力　の全てが手に入り成功したトレーダーとなる。

これがトレーダーとしての最終段階。


ところが、たいていのヤツは他の段階を無視して　

儲かる銘柄　　儲かるトレード手法だけを知りたがる。

だから、儲ける事が出来ないし、酷いヤツは売買ﾙｰﾙすら確立できない。

トレーダーとしての最終段階まで達成できたとしてもコレだけでは足らない・・・・・


トレードとは、アンタの経済的自由を手に入れる為のツールでしかない。
そして、経済的自由だって、豊かな人生を送る為のツールでしかない。

どう生きたいのか?　どうありたいのか?　これを明確にして信念としなければいけない。

これが 全ての段階でぶつかる困難に対する　強烈なフォース　となる。

今日の話をトレードと関係ないと思うなよ!!


俺のまわりで成功しているトレーダーに共通する点がある。
って言うか・・・・　トレーダー以外で成功しているヤツも含めた共通点だ。

アンタのまわりには損しているヤツばかりだから、想像すらつかないと思う。

その共通点は明日にでも書く。

アンタが金持ちなら、成功者なら明日の日記は読まなくて良い。

成功を引きつける法則　2007年　6月12日

ちょっと・・・ソコのアンタに聞きたい。

アンタは何でトレードをするの?

もちろん、ゼニを儲けたいから。　と答えるだろう。

それじゃ、サラに聞くけど　いくら　儲けたいの?

まぁ、ほとんどのヤツが1億円と答える。


何故なら、これが貧乏人が

リアリティを感じる事の出来る金額の限界だから。

ただし、それすら実現できないヤツがほとんどだ。

99.9%がただ1億円と言っているだけ。

自分の夢がかなうと確信できない。


でも、まぁ1億円でもいいや、それで何がしたいの?


たいていのヤツは　金持ち父さん、貧乏父さん　の影響で

経済的自由を手に入れたい。　と答える


そういうヤツは99.9%の確率で

こういえば、賢く目標を持っている人間と思われる

と思い込んでいるヤツだ。

経済的自由・ゼニ　これは自分の人生をより豊かにする為のツールでしかない。

その人生を豊かにする為には、まず自分がどういう人生を送れたら幸せなのか?

これを明確にしなくてはならない。


あきれる事に、これすら出来てないヤツがいる。

それで・・・・

馬鹿のひとつ覚えのように

経済的自由　　1億円　とただ言っているだけ。

ムカッときたか?　

それじゃ、聞くけど　答えられるのか?

アンタは何の為に生きているのか?
アンタにとっての人生のテーマってなんだよ?

どうだい?　10秒以内で答えられるか?　答えられないだろ?

これがハッキリしていないから、目的を達成できないんだよ。


さて　今、あなたはいくらのゼニを持っていて、それをいつまでに1億円にしたいの?
その為の方法は?　その方法を知るためにはある程度の勉強が必要だ。


勉強はつらい、特に成果がでないと続けるのがイヤなる。

でも、それでも勉強を続けるモチベーションを維持するモノが必要となる。
その、為には何をすればいいのか?　　それは明日にでも教えてやる。


トレーダーとして成功したいとか金持ちになりたいなら、俺の話をよく聞け。


貧乏人の思考回路でアレコレと考えても時間の無駄。


儲けたいなら儲けている人間の言うことを聞け!!

自分に成功をひきつける　法則を教えてやる。　

この法則は何にでも応用できる。　トレーダーとして成功する事以外にも。

一代で成功した金持ちは全員知っている事だがな。　
 

ヘタレは何故、売買ルールを作れないか?
また、作ったとしても自信がもてないのか?

この理由について少し、俺様の独断と偏見の意見を言わせてもらう。

俺が思うに大多数の人間は、制限される事・命令される事に慣れている。

俺様のように人を支配する為に生まれてきたと自ら信じ込んでいるような

傲慢で尊大で態度のデカイ、ずうずうしいヤツは珍しい。

では、制限される事・命令される事に慣れているという根本的な原因はドコからくるのか?

それは、子供の頃に受けた教育が原因である。

どんな政治体制であっても例えば　民主主義であろうが共産主義であろうが
少数による大多数の支配という点では　何も本質は変わらない。

つまり、学校でおこなわれている教育とは　

従属する人間を量産する場所なのだ。

言い換えれば、

国家体制を維持する為の兵士・労働者を量産する場所なのだ。

これが、本質なのだ。　これは以前、勉強について　で述べたことをもっと明確にしたものだ。

嘘だと思うか?　俺の言っている事が大げさだと思うか?

では考えてもみてくれ

俺のような人間ばっかりだったらどうなる?　

人のピンハネをする事ばかり考えて、人に命令し支配する事だけを企んでいる
人間ばかりだったら　日本はどうなる?

支配者(為政者)としては困るだろ?　

だから、従順な人間を作り社会と協調できる人間を増やす必要があるのだ。

学校教育とは支配される為に必要な事を勉強する場所なのだ。

良い大学に行けば、エリートサラリーマンになれる確率が高くなり
生涯賃金が高くなるのは事実だ。

でも、俺から言わせれば支配される側からの人間から　

ゴミみたいな連中よりはエサが大目にもらえるだけの話だ。

少し、話がずれたが・・・・

多くの人間は　命令され決められたルール　を守る事になれきっている。

しかし、マーケットでは　ルールがない!!
マーケットは何も命令しないし、何もアンタに参加しろ!!　とは頼んでない!!

凄腕トレーダーでも、どんなヘタレでも自由に参加が出きるし

株をいつ買ってもいいし、いつ売ってもいい。

だから、自分でルールを決めるしかない。

この　ルールをどう作ったら良いのか?　これがわからないという人間が多い。

はいはい、ここで考えて!!　アンタの過去を思い出して?　

自らルールを設定しそれを人に命令し守らせる

つまり、権力・支配力というパワーを手に入れ人を支配
した経験のあるヤツはどれだけいる?　

バイトでコンビニのアルバイト主任をやって、フリーターに命令した経験ではないぞ?

他人を自分に対して従属させ忠誠を誓わせた経験という事だ。

恐らく少ないと思う・・・・　　

トレードにおける　ルール作り　とはまさにコレをやる事なのだ。

ただし、命令を下し、従属するのは全て自分という事だ。

命令を下し、従属させる事　これに慣れていない者、または経験のない者は

自分の決めたルールが　はたして　マーケットで機能するのか?　

これに疑問を感じたり、自信がないというヤツが多い。

まぁ、自信を持てというほうが無理だな・・・

一兵卒が将軍の権限をいきなり与えられたって軍隊を指揮する事は出来ない。
自分の命令が正しいと確信できるヤツはいないし、自分に背負わされた責任の重さに
恐れおののくヤツが多いだろう。

命令され、従属する事に慣れているせいである。

命令され、従属する事に慣れている者は責任を
取らなくていいし、自分で考える必要がない!!

トレードのルールを作り、それを自分に対して命令する。

その命令(ルール)が正しい決断なのか?　と迷う・・・・
また責任(引き受けるリスク・思惑が外れた時の損失)を取りたくない。

また、

損失を受けると、自分の人格を否定されたような気分になり、自己嫌悪に陥る。

この精神的苦痛から逃れたいと考える。

だから、アレコレと迷ったり、トレードに恐怖を感じてしまったりする。

だから、決断ができない!!　自分で責任を引き受けようとしない!!
負けを素直に認めてロスカットする事が出来ない。

この結果

インチキ投資顧問のインチキ情報に　希望を見出し
・インチキEブック・高確率の勝率や必勝法を語るDVDを買い求め
たまたま運よく儲かった教祖様のやるセミナーに出席し儲かった気になる。

そして、失望の繰り返しだ・・・・

たしかに命令(ルール)が正しいとは限らない、しかし　間違った命令(ルール)はスグに
撤回(ロスカット)する事が出来る。

成功したトレーダーに共通する事は

手法ではない!!　ルールを作りそれを厳格に守る。　

共通している事はこれだけだ。　

俺の友達で　空売り専門のトレーダーがいる。
そいつと俺はまったくルールが違う、でも同じ銘柄に同じ日に売買して
俺もソイツも利益を出しているという事が何回もある。

俺の言った事が理解していただけただろうか?

ルールはアンタが自分の性格を客観的に分析し、
自分にあったルールを自分で作らないといけない。　

マーケットでは

ルールを自分で作り、自分で検証し観察し、
自分で調べ、自分で責任を取る。

こ
れが出来ないヤツは絶対に成功しない。

必勝法を他人に求めて失敗を他人のせいにするほうが楽だろうがそれでは何の進歩もしない。

では?　そのルール作りをどうしたらいいのだろう?
損失による精神的苦痛をどうしたら取り除く事が出来るのだろう?

これを知りたいヤツはCMBトレード塾に入れ!!

馬鹿にでもわかるように説明してやるから!!

今日の一言。

間違った決断であっても、迷いに迷い
最終的に決断しないよりはマシである。

ヘタレ脱出大作戦　2006年8月16日

注意

今日の日記は物凄くいいことを言ってるから、トレードがどうやっても勝てないヘタレは
最低でも3回は熟読し、プリントアウトするなり書き留めて心に刻みこむこと。

CMBでは、売買記録を検証しろと口を酸っぱくして言い続けていますが
その具体的な方法がわからず困っている馬鹿がいるかもしれないので
それを簡単に述べます。

ことわっておくけど・・・・面倒な作業だよ?　

自己嫌悪に陥るし、自殺したくなるほど退屈で面倒な作業だよ?

用意するもの

ノート、鉛筆、ノリ、チャートを印刷するプリンター

1　過去半年間の売買記録を証券会社から取り寄せる。
　　ウェブでCSVでダウンロード出来るならダウンロードする。

2　ほとんどの場合、約定した日付けではなく受け渡し日が書かれていると思うので
　　それを実際にエントリーした日付けに直す。

具体的には、ノートの左側に　銘柄、コード、エントリーした日、約定金額、株数を
書き込み、左側に　手仕舞いした日、約定金額、株数を書き

損をしたのか?　利益が出たのか?　を一つ、一つまとめていく。

デイトレーダーの場合で取引があまりにも多い場合はの無作為に選んで10トレードに1
という割合でもかまわない。　だだし、勝ちトレードばかり選ぶというような事はしてはい
けない。

大抵のヤツはこの2の作業でイヤになってしまう。

以前、弟子にしてくれと頼んできたクセに途中で脱落していった怠惰な連中は
ここでつまずいた。しかし、この作業が終われば作業の半分は終わったも同然だ。

3　今までの勝率と期待値を調べる。

まず、総トレード数を数える、次に勝ちトレード数を数える。
例えば、総トレード数が100で勝ちが50の場合は

50/100=0.5で勝率が50%という事になる。

だが、重要なのは勝率ではない、期待値だ。

期待値の出し方だか・・・

全ての勝ちトレードでの利益合計金額から全ての負けトレードでの損失の合計金額
を差し引いた数字を書き留める。　これが、過去半年間のトレード利益だ。

恐らく、ほとんどのヤツがこれがマイナスになると思うがね・・・・

その数字を総トレード数で割ってみる。

そうすると、1トレードごとにいくら儲かるのか?　という平均利益が出る。

これがプラスであれば、期待値がプラスという事なので、トレードをやればやるだけ
利益が積み重なる。　これを理解してくると、素人にありがちな

何の銘柄がいいの?　何が上がるの?

という、銘柄だけにこだわるという馬鹿な考えがなくなり

銘柄?　何だっていいじゃん!!
大事なのはルールだよ・・・　　となってくる。

さて、勝率や期待値の計算方法は理解していただいたとは思うが・・・・

しかし!!　CMB　の読者の90%がヘタレなので

エントリーに一貫性がなく、酷い場合には、過去にエントリーした事すら忘れて

えっ?　こんな銘柄買ったっけかな?

　　　　　 ∩＿＿＿∩
　　　　　 | ノ　 _,　　,_ ヽ　 　　　　　　　
　　　　　/　　●　　　● |
　　　　 |　　　　( _●_)　 ミ　＿　(⌒)
　　　　彡､　　　|∪|　　ノ　　
⊂⌒ヽ　/　　　 ヽノ　 ヽ /⌒つ
　 ＼　ヽ　 /　　 　 　　 ヽ　/
　　　＼_,,ノ　　　　　　|､＿ノ

という救いようのない状態だと思う。
それでもかまわないから、期待値を出す。　どうせマイナスだろうけどな・・・・

では、マイナスだった場合・・・というか・・・マイナスだろうから・・・

何がいけなかったのか?　を検証する。

ヘタレを観察してきた経験上、恐らく以下のどれかに該当すると思う。

1　掲示板で見て、話題になってた。
2　投資顧問の本日の爆上げ情報で買った。
3　株雑誌・株本に登場しているトレーダーが持っているから。
4　2日連続大陽線をつけて、これからサラに上がると思ったから。
5　ブッコミ過ぎだったので、リバウンドすると思ったから。
6　アナリストが推奨していた。証券会社がレーティングを引き上げた。
7　グッドニュースが出たから。バットニュースが出たから。
8　ニューヨークが強かったから。　円安だったから。原油高が落ち着いたから。

では、これらを理由としたエントリーが

統計的にどういう結果をもたらしたのか?

これを、具体的な数字で出しなさい。

例えば、掲示板を見て話題になっているから買ったのなら

そのような理由でエントリーした回数、勝った回数、負けた回数、儲けた金額
を具体的に出しなさい。

恐らく、ほとんどの人が

あまりの酷い数字に唖然とする事を保障する。

これは、勝った時に脳内に放出される脳内麻薬のせいで

儲けた時の記憶だけ鮮明に記憶に残っている為に

負けが大した事がないと勘違いしている為だ。

実際の記録と自分の記憶のギャップに唖然とするだろう。

こんなに酷い事を毎日していたのか?　何て馬鹿なんだろうと嫌悪感を憶えるだろう。

さて、自分が　何て馬鹿な事をしていたのか?　という事を冷静に自覚できたら。

次は、チャートに自分の売買したポイントを書き込む。

すると、ある事に気がつくはずだ・・・・

この銘柄だけは、何だか知らないけど・・・・

買うたんびに儲かる・・・・　この銘柄は毎回負ける・・・・・

では、買うたびに儲かる銘柄に共通している事はなんだ?　

と考え検証しなさい。

例えば、トレンドラインは?　出来高は?　ロウソク足の組み合わせは?
その時の日経平均の強さは?　自分の使うテクニカル指標は何と言っていた?

では、負けた銘柄は・・・・どうすれば勝てたのだろうか?

それが分かったら、過去の記録で全ての銘柄でシュミレーションしてみる。
そして、有効な手法が見つかったら・・・・　それをルール化する。

私の場合は・・・・

ただ単に、勝率はそのままでも、利益を伸ばす為にロスカットを切り上げていけば
勝てる事に気がついた。

また、買った瞬間に　2～3%の含み損になるケースが多いので、
最初は思惑の反対玉を建てようとか、エントリーを時間分散させようという事で
期待値がプラスになるトレードルールを作れた。

そうしたら、後は淡々とこれを機械的に繰り返すだけだ。

後はのちの検証が楽になるように、毎日ノートに5分足のチャート、日足チャート
をエントリーのたんびに印刷し、売買記録をつけているノートの下半分に
貼り付けること。　

素人のうちは得意銘柄を発掘しそれだけを監視する事をおすすめする。

めんどくさがって、エクセルだけで管理するのはダメだ。

人間というものは、おかしな生き物で

印刷したチャートをノートに貼り付け、売買記録をノートに書き込む。

という作業をすると、何だか仕事をしている気分になってくるし、真剣になってくる。
つまり、心構えが違ってくるんだね。こうなると、アンタの成功は約束されたようなもんだ。

まぁ・・・でも・・・・・

読者の99.9%が、あまりの面倒な作業の為にこれを実行しないと思うけどね・・・・

だから、アンタはいつまでも勝てないの!!
だから、アンタはいつまでもヘタレなの!!

シカトすんなよ!!　ソコのお前だよお前!!

注意

この作業を行う為には、ある程度のテクニカルの知識が必要だし、
また、改良するためには別のノウハウが必要になるが・・・・・

あんまり、親切に教えると・・・・　

ゼニを取って教えるノウハウを無料で公開すんな!!
儲けが少なくなるやろがい!!

とCMBの広報担当のオッサンと社外取締役の変わり者
からクレームがくるのでこれ以上は自分で思考錯誤してくれ。

でも少なくても、ヒントは教えたつもりだ。

そして、ここまででも39800円で売ってるEブックよりはマシな事を言ってるつもりだぜ?

とにかく、何でも自分で苦労してやってみなさい。

かなり、迷ったり、考え込んだり、悩んだりするけどな・・・・

ギャハハハハ!!　悩め悩め!!　迷え迷え!!
心をかき乱し、混乱しろ!!　ヘタレども!!

そして・・ダークサイドに陥るがよい・・・　

今日の一言

一般大衆投資家とは驚くほど頻繁に失敗
を重ね　何が悪いのか?　が気がつかない
うちにマーケットから駆逐される。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ジェシー・リバモア

ヘタレの根本的な勘違い　2006年5月25日

最近の地合で、どうしようもなくなった素人からCMBトレード塾に入塾を希望する
メールが前よりも来るようになった。　これは、けっこう商売になるかもしれん?

資金のダメージが酷すぎて手遅れというヤツがほとんどだが・・・・

まぁ、そんな事はいいや、そいつらと話していて気がついた事がある。

素人はコンスタントに利益を上げている上手いトレーダーを見ると・・・

近いうちに上がる株を予想するのが上手いと思っている。
近いうちに下がる株を予想するのが上手いと思っている。

これは、大きな勘違いである!!

ちなみに私は相場観ゼロであり、例えば明日の日経が上がるか下がるかという勝率50%の
予想をことごとく外す、記録を見ると外れる確率は89%だ、

私のトレード仲間のOBQさんは97%の確率で外す・・・・　

OBQさんのサラに凄いところは・・・・

具体的な時間まで指定して外すところだ・・・・

9時半から爆上げです!!　と言えば、9時半から爆下げするし・・・
2時半から怒涛の爆下げと言えば、

怒涛の400円アップ!!　なんて事になる。

トレードしていても利食いした後に爆上げは日常茶飯事だ

　　　　　　　#/:::|Xト、::::::::::::::::::::::::::::::人ﾒｌ::::::ヽ
　　　　　 /ｿ::::::ix|::::＼::::::::::::::::::::::／:::::iX|:::::::丶
　　　　　/ﾒ::::::::K|:::::,..へ、_;;;;;_,..へ;::::::::Kｌ::::::::::::i
　　　　 Ki:::::::::::じ:／,,,,,,,,、`´´ ,,,,,,,,,,ヾ;;:じ::::::::::::ｌ
　　　　 ゞﾊ::::::::::/ノ　,二、ヽ　'　,二,ゝヽ:::::::::::::ﾉ
　　　　　　ヾ:_:::{　　< (;;),> } :{ <,(;;)_>　 ヾ::::／
　　　　　　　　}ヾ.　　 二´ﾉ　ヽ `二　　　ﾘｲ
　　　　　　　　ｌﾉ　　　　 /ｒ.、_n丶　　　　しｊ　　
　　　　　　　 ひ　　　　i　 _,,,,,,_　 i　　　　ト'
　　　　　　　　 ヽ、　　.|lF-―-ヵl|　　　:/　
　　　　　　　　　 .ヾ 　 {.ト、＿ノ} i　　 .:/　　　
　　　　　　　　＿ ハ　 ヾ┴┴'ｿ　　　ｲ ＿　
　　　　　　／ヽ＼ヽヽ　 ` ニ ´　ノ　 ﾉ ）　 ＼
　　　　／　　　＼＼　 ` ー-－´　／／　　 　＼
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　 　　／⌒）　_　i⌒ーヽ　ｆ_ヽ、,、 　　　　　　　　　　/７
　┌-`‐　 ￣ノノ　/7.　〉 {, ヽｊ/ !　r--┐ｒ‐‐―┐ / /
　└ー7 ./￣　し"／ /　　`／ /　 ｒ三 |└‐―┘/_/
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それでも、俺たちはトレードで勝っている。

何故なら、仕掛ける銘柄について予想などしないからだ!!

もちろん、前の日に明日動きそうな銘柄のチェックをし監視銘柄にはする。
この時点で厳密に言えば「動くだろう」と予想している事になる。

だけど、場が始まり、前の晩にチェックした監視銘柄が

自分の好きなパターン、自分の好む間合いに株価が入ってくるまで
絶対に手を出さない、そして、資金管理とロスカットを徹底している。

監視銘柄が自分の好きなパターンで間合いに入ってこなければ

手出し無用!!　その日一日が無駄になってもかまわない!!

まぁ、OBQさんに関しては絶対に手を出さないというのは・・・嘘だな・・・・
デイトレーダーのクセに時々持ち越しのポジションを持ってビローーンしているから。

でも、ほぼルール通りにトレードをしている。

予想をするだけ無駄なのだから、自分の攻撃スタイルを決めたらそのルール以外の事
は一切やらない。　

素人は予想が不可能なのに無理して予想するから悪い結果になる。

ハッキリと断言しよう!!　素人のほとんどが上手くいかないのは

上がる株を買えば儲かる!!　下がる株をカラ売れば儲かる!!

と考えて予想をして、サラにそれを信念にしてしまい、

最悪の場合には狂信的な信仰を抱いてしまうからだ!!

投資顧問の本日の爆上げ情報がこう言ったから間違いない!!
カリスマ投資家がもっているから間違いない!!
このシグナルが出ると上昇を暗示するサインだから間違いない!!
モーニングサテライトでこのセクターが強いと言っていたから!!
割安な銘柄だから、いずれ見直される間違いない!!

予想して自分のスタイルを無視して、サラに酷い場合には何となくでポジションを取り
買っては急落、ぶん投げたら爆上げ・・・
買いが駄目なら空売りをすると今度はリバウンドに踏み殺される。　

買って駄目、売って駄目の往復ビンタを食らう事になる。


　　　　　　∩　　　　　　∩
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Ｅ／///　　　　　　　　　ヽヽヽヽヽヽヽ
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クマじゃ！クマの仕業じゃ！

上がるか、下がるかの50%をことごとく外し続け、精神的に痛めつけられる・・・
資金は枯渇寸前か限りなく最悪の道を転がり続ける。

そんな時・・・きっと・・・あなたはこう思うはずだ・・・・・

もっもしかしたら・・・・・

俺の部屋に盗聴器とカメラが仕掛けてあるのでは?
俺が買うと、大人売り爆弾投下の合図になるのでは?

以前の私がそうだった。自己嫌悪に陥る・・・何が駄目なのか?　サッパリわからない・・・

でも、そんなのは当たり前だ!!　わかるワケがない!!

明日の株価がどうなるなんて予想するほうが馬鹿なのだ!!
その、

馬鹿で無駄な事を血眼になって
やっているから駄目なのだ!!!

その、無駄なエネルギーの半分でも、売買技法の確立、資金管理、リスク管理
の方法を考える事に使えば、あなたは劇的に変化する!!　面白いように勝てるようになる。

その、ヒントが凝縮されているものが　あなた自身の売買記録なのだ!!

プロのトレーダーとド素人　の予想は大差ない。

プロだって、毎日失敗続きだ、一日に何度も失敗をする、でもロスカットを徹底しているから
損が少なく、利益が大きくなる。

プロは自分のスタイルを忠実に守っていて、厳格な資金管理をしている。

一言で言ってしまえば

プロは予想が上手いのではなく、負け方が上手いのだ!!

素人は予想が下手なのではなく、自分のスタイルも作らずお祈りをしながら
トレードしているから、負け方が救いようがないほど酷い負け方をするのだ。

どうだい?　少しは参考になったかい?

儲かる銘柄の発掘、売買手法なんて資金管理に比べたらどうでもいいレベルの話なんだ!!

とにかく予想はするな!!　予想の先に利益はない!!

結論です。

・上手いトレーダーは予想が上手いのではなく、負け方が上手いのだ!!
・ヘタレは予想が下手なのではなく、ルールがなく負け方が酷すぎるのだ!!
・予想はするな!!　予想の先に利益はない!!　あるのは無駄な努力と時間だけだ。
・損失は死と税金同様に逃れられないものである。小さいうちに素直に撤退する。

今日の一言

株式投資とは失策の続くゲームである!!

>ヘタレの共通点　2006年　5月4日

>CMBトレード塾に申し込んでくるヤツの何人かと話したが・・・

>ヘタレの共通点がわかった。　

>酷すぎる・・・酷いとは予想していたが・・・ここまで・・・酷いレベルとは思わなかった・・・

>私が想像していたより10倍も重症だ・・・・

>そこで、以下の事を初心者に注意したい。

>物凄く重要な事を言っているからノートに書き留めるなりして繰り返し読み返しなさい。

ヘタレの共通点

1　株式投資用資金の　90%～100%の　ポジションを常に持っている。
　　
早い話が常に　フルインベストメント。　酷いヤツだと信用の買い建てをしている。
ヘタクソほど、ポジションを多く持ちたがる。　これでは、チョッとした調整で痛手をくらい
資金に多大なダメージを与えてしまう。　

大きいポジションの為に、わずかの含み損でも　

恐怖しぶん投げを繰り返す。

キャッシュポジションは常に20%～30%は最低でも予備部隊として待機させて
おかなくてはならない。相場が加熱している時は　70%は待機させておく。

例えば、投資用資金が1000万円だとする。　100%ポジションを建てていれば

ライブドアショックのような調整、バレンタインの時の下落で　
総資金に対して20%くらいのダメージを食らうだろう。

物凄い精神的ダメージを受け、傷をなめるのに忙しく、

その後の上昇を疑心暗鬼の目で眺め、

エントリー恐怖症に陥る事になる、
またその後の反発を買おうにも資金がない。

信用建てなどしていたら、40%～60%　の総資金を吹き飛ばす事になる。

こうなったら・・・退場宣告はスグにやってくる。

だけど・・・　相場の加熱を警戒して　20%～30%の現物ポジションしか建ててない場合には

総資金1000万円に対して300万円しかポジションを持っていなければ、300万に対しては
20%のダメージであっても、全体資金に対するダメージは6%で済む。

そして、無傷の70%の資金が予備部隊として待機している。　　

これなら、精神的ダメージが少なく、急落の後に必ずと言っていい確率で起きる
反発に70%の資金の半分でも投入すれば、調整の損失を補って余りある利益を手にする
事ができる。

早く儲けたい!!　と祈るあまり　ポジションを大きく取り過ぎる。

これでは、自滅するのは当たり前だ。　精神的に耐えられるワケがない。

ヘタレよりはメンタルの強い俺だって無理だ。

大きいポジションとは　自分の首を自分でしめているのと一緒だ。

ポジションは小さく持ちなさい。

2　どのくらいの時間軸で儲けたいの?　と聞いても答えられない。
　　
　　何で買ったの?　と理由を聞いても答えられない。　　
　　ただ何となく、株を買い、後は祈るだけ。　
　　これでは半丁博打以下の勝率になるのは当たり前。

　　マーケットはアンタの祈り、希望なんか知ったこっちゃない。

3　ヘタレのくせに一生懸命に予想をしようとしている。
　　　
　　これから、日経が下がると思うんです・・・またはその逆で上がると思うんです・・・
　　ヘッジファンドの資金がどうのこうの・・・　機関の買いがどうのこうの・・・
　　外国人買いがどうのこうの・・・　ダウがどうのこうの・・・

　　デイトレーダーならこれらの情報はある程度は必要かも知れない、しかしスイングトレード・
　　ポジショントレードでは雑音でしかない。
　　そんな下らない事を気にするから、ノイズと本当の下落の区別がつかない。
　　そして株価の動きそのものを注意深く監視する事を怠る。

　　だから、ロスカット貧乏になる。

4　投資本の良書と悪書の区別がつかない。

　　儲かっている相場師の書いた本はハッキリ言って少ない。
　　理論ばかりを述べて、具体的なエントリータイミングなどの売買技法について
　　は抽象的な表現で終わっている本がほとんどであり実践的ではない。
　　そんな本をいくら読んでも時間の無駄だ。　それに気がつかない。

5　エントリーポイントがデタラメ過ぎる。　しかも一発買い。

　　これでは、一発必中　でベストのエントリーポイントで買えなければ儲かるハズがない。
　　デイトレードが難しいのはこれが理由。　分散買い(最初から計画されたナンピン買い)
　　をしない。　大多数はエントリーの仕方が下手なのではなく　知らないのだ!!
　　なぜなら、その事を具体的に教えてくれる本は皆無であるからだ。

　　一発買いはやめなさい。　押しを分散して買いなさい。

　　下手のナンピン怪我のもと　

　　と言う格言があるがこれは　最初に買った一発買いの
　　つもりの玉を救出する意味でのナンピンであり、最初から分割で買うつもりで資金を待機
　　させておくのは、下手のナンピンではない　有効な手段である。

　　私がナンピンをするな!!　と言っているのは、無計画で反発を祈りしながらのナンピンであり、
　　計画された分割買いの事ではない。

　　ただし、下降トレンドの下落は押しではない。　下降トレンドのナンピンは自殺行為だ。
　　この区別がつかないととんでもない事になる。

6　順張りを無計画なジャンピング・キャッチと勘違いしている。
　　　
　　目先の株価上昇に、トレンド、節目、抵抗ラインすらも考えずにジャンピング・キャッチを
　　している。これでは、物凄く勝率の低い　半丁博打をしているのと同じである。

　　ジャンピング・キャッチはサラに高く買ってくれる馬鹿を探す

　　さらなる馬鹿理論にもとづく買いであるから、自分が馬鹿な事をしている事を自覚し利食い
　　を早くしてロスカットをきつめに設定する必要がある。
　　しかし、ヘタレは希望に溢れ危機意識は皆無である。
　　　　

7　ロスカットが出来ない。　含み損20%　を元に戻すには26%の上昇が必要であり
　　含み損50%　なら　100%の株価上昇が必要である。

　　株価が100%上昇する確率を計算した事があるか?　そんな株は少ししかない。

　　こんな事さえも考えつかない馬鹿が多すぎる。

8　万年株を買いたい病　

　　常に株を買っていないと気がすまない。　
　　投資・投機には　3つのポジションがある。

　　買い、売り、様子見

　　様子見とは立派なポジションである!!

　　休むも相場である!!

9　値動きの激しい新興系の銘柄に飛びつく。

　　>　売買技術の未熟なのにカリスマデイトレーダーがひしめいているところにワザワザ
　　　出かけて行って自らカモになる必要があるのか?

　　値幅がある=儲けられる　ではない。

思い当たる事が多くドキッ!!　としたヘタレが沢山いると思う・・・

また、上昇相場しか知らない経験の浅いヘタレは

そんな、ビビリ過ぎだよ!!　と思うかもしれない・・・

だけど・・・

もし明日、ブッシュ大統領が狙撃されたらどうする?
もし明日、アメリカ軍がイランに突然空爆を開始したらどうする?

短期的には間違いなく、あなたの資金は物凄いダメージを受けると思う。

明日は何が起きるかわからない、だから常に本質的なリスクはとってはいけないのです。

本質的なリスクを考えるとは

思いっきり乱暴な言い方をしてしまえば・・・

全保有銘柄がストップ安になっても耐えられる資金配分をしなさい。

との解釈でかまわない。

メンタルをタフにする事も重要だが、資金管理を慎重にやり、売買技法の腕を磨くことによって

メンタルに対する負担を少なくする事も考えないといけません。

結論です。

・　ポジションは小さく持ちなさい。　常に20%の資金は待機させておきなさい。
・　本質的リスクを取ってはいけません。
・　ヘタレはエントリーが下手糞なのではなく方法を知らないという救いようのないレベルだ。
・　目先の下らないニュースに付和雷同し上がる株を血眼になって探すのはやめなさい。
・　予想はしなくていい。予想の先に利益はない。
・　資金管理と売買技法が上手くなればメンタルの負担は少なくなる。

今日の一言

私から見たら正気の沙汰とは思えないほど
の大きなポジションを建てる
アマチュア投資家の勇気には感心する。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ある相場師の言葉

>反省しない人達　2006年　4月27日

一般大衆投資家とは信じられないくらいに、愚かな過ちを頻繁
に繰り返しその、過ちの理由がわからないまま駆逐される。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ジェシー・リバモア

昨日のことだ・・・ある人が・・・

何度やっても上手くいかない・・・一生のお願いだから弟子にしてくれ!!
アドバイスをしてほしいとメールで頼んできたので電話してやった。

何だか・・・　以前、同じようなメールをよこした

モーガン・フリーマン似の変なオッサンを思い出したね・・・・

そして　投資で成功するにはメンタルが一番大切だ!!　と力説し、そのメンタルを強化
する為には自分の精神的弱点を

正確に客観的に把握する必要があると説明した。

具体的にはまず最初に自分の売買記録を読み返し、チャートと照らし合わせて
検証しろと言った。自分がどういう時に強気になり、どういう時に弱気になるか?
それを把握しないと感情のコントロールが出来ないからだ。

そうしたら、

それって・・・・　やってみたんですけど・・面倒なんですよねぇ・・・
それより、分析方法を教えてもらえませんか?

と言ったから・・・

あっそう!!　そんじゃこれからもカモを続けなさい。　

と言って電話を切った。

ヘタレだから、アドバイスを頼んできたんだろうが?
自分の弱点が自分でわからないから助けを求めてきたんだろうが?
それを、自分の都合で・・・それも　面倒だからと・・・

我流を通し言う事を聞かないなら何でメールをしてきたの?　

と言いたくなるね・・・・

以前、同じような事を頼んできた　

モーガンフリーマン似の変なオッサン

は俺の言う事を素直に聞いた。　最近、電話がないから多分上手くいってるのだろう。
この変なオッサンには銘柄選択の方法・分析方法などは一切教えてない。

大切なのは、銘柄選択でも分析でもない。

メンタルが一番重要で次に資金管理
このメンタルの負担を楽にしてくれるのが売買技術。
その次にやっと、分析と銘柄選択だ。

メンタル・資金管理の重要性にくらべたら

銘柄・分析など　

どうでもいいくらいのレベルだ!!

メンタルを強化したいのであれば、まず自分の悪いところを知らなければならない。
今の自分の精神的弱点を正確に把握しなければ、悪いところを直しようがない。

その為には、どうしても　売買記録を読み返し、チャートを照らし合わせ、その時の
自分の感情を思い出すという

自己嫌悪に陥り、超面倒で自殺したくなるほど退屈な作業が必要になってくる。

それを・・・　面倒だと言ってそんな事より分析方法を教えろ!!

なんて言ってるヤツは救いようがないね・・・

これでは・・・・

彼女を妊娠させたくないけど、
コンドームをつけるのが面倒だ!!

と言ってるのと一緒だ!!

馬鹿か?　と言いたくなる。

まぁ、CMBでは何度も売買記録を読み返せ!!　と言っているが

実際にやっているヤツは読者の1%もいないだろう。

面倒だからね・・・　

だから、何度も同じ過ちを繰り返し、理由がわからないまま駆逐される。

CMBでは、しつこく、同じ事をクドクドと言っているが・・・

人間とはしつこいくらいに言わないと自分を反省しないからだ。

記憶は物凄く曖昧だ。だけど人間は自分の記憶力を過信する。

悪い事は言わない・・・　売買記録を読み返しどうしたらいいか?　を自問しなさい。
　
　有名ブロガーの銘柄をパクったり
　儲け億円をうたう株本を読んで出版屋を儲けさせたり
　セミナーに行ってセミナー屋を儲けさせたり。

するよりも、1000倍自分の為になる。

メンタルを強化したり、売買技術を向上させるのに
自分の売買記録以上の参考書は存在しない!!

これは私が骨身に染みている事であり、本の受け売りなどはしてないし、
腕のいい相場師の言っている事をパクってるワケではない。

実際に自分で何億というゼニをマーケットに支払い
血と涙を流しながら学んできた経験からそう言ってる。

このアドバイスを相場をはじめる前に知る事が出来たらどんなにゼニを節約できただろう。

売買記録を読み返せ!!　メンタルが大切だ!!　資金管理が大切だ!!

これは・・・ごく、少数ではあるが・・・　

相場に真剣に取り組もうとしている勤勉で努力家で地道な
初心者にたいする最良のアドバイスだと思う。

結論

・　どうせヘタレなんだから、自分の勘、感覚、感情、我流で売買するのはやめなさい。
・　自分のメンタル強化のための最初の作業は、自分の精神的弱点の把握である。
・　売買記録を読み返す、これを繰り返しているヤツは遅かれ早かれ成功できる。
・　人のアドバイスを聞かないなら、弟子にしてくれとメールを寄越すな!!

今日の一言

投資家とは反省する事を忘れた人種である!!

株本はインチキか?　2006年　3月26日

　ろくでなし日記　のうがきシリーズ

ご注意　今日は投機ネタですので、投資家の方はノイズになるので読まないで下さい。

カリスマトレーダーの株本を読んでも成功しないワケ

>巷ではあいかわらず、株本が溢れてますなぁ・・・・・

>良心のひとかけらもない儲け主義のセミナー屋と出版屋どもが

インパクト重視で頭を悩ませながらタイトルを考えるので・・・・

タイトルは当然ドンドン過激になる・・・・・

200万が一億!!　主婦が3000万稼いだ!!　
毎日が給料日!!　ニートの俺が2億稼いだ!!　
1年で3億稼いだOX式投資法!!　

>次々とエスカレートする過激なタイトルは見ていて笑えます。

>これらの本を読んで、おめでたい連中が希望を感じたり望む事は、

>ズバリ株でメシを食うということです・・・

株でメシを食う!!>　　

>うーん・・・・この言葉はとってもエキセントリックだねぇ・・・・

>・　満員電車から開放され、出勤する必要がない。
・　脂ぎったセクハラ上司の機嫌を気にする必要はない。
・　マーケットに時々生まれる歪みをとらえる事が出来れば信じられない
　　ほどの富が転がり込んでくる・・・

>と素人のヘタレどもは甘い幻想を抱きます・・・・　

>また・・・

ニートが!!　主婦が!!　5時間で習得する必勝法!!　1日たったの15分!!

>など、これらのうたい文句がさらに　おめでたい連中の

>幻想と欲望を助長させ、しかもそれが簡単に達成できそうな気をおこさせます

トレードで成功し生計をたてるという事を・・・

>つまり、F1パイロットやプロ野球選手になるのと同じくらい難しい事を

簡単だ!!　>と素人どもに錯覚させてしまう過激なタイトルはどうかな?

>とは思いますが・・・・

>まぁ・・・出版屋もセミナー屋も商売ですから仕方がない・・・・

>商売とは非情な世界です!!　過酷な競争に勝つためには
詐欺にならない範囲内で馬鹿どもをそそのかし
売上をあげなくてはいけません!!

>馬鹿はウチがエサにしなくても、どうせ他でエサになるんじゃい!!　
だったらウチがエサにして儲けて何が悪い!!
>(出版屋、セミナー屋の皆さま・・・本当の事を言ってごめんなさい)

綺麗こどではメシは食えん!!　
シノギはシノギなんじゃい!!

>という事なんですかねぇ・・・・・

>それに・・・・まぁ・・・良心のひとかけらもない投機家の我々としても・・・

株本を読んで自分でも出来ると勘違いする馬鹿がいないと

エサの供給がなくなって商売あがったりです

>さて・・・ご存知のように・・・・
カリスマトレーダーが著者となってイロイロな過激なタイトルの本を出していますが
>結論から言うと・・・インチキではありません・・・・
ただし、トレードの経験もないアナリストと称する予想屋が書いた本は実戦では
まるっきり役にたちません。　インチキ本です。
また、強気相場が始まってからマグレで勝ち教祖様と祭り上げられている方もいらっ
しゃいますので注意が必要です。

>しかし・・・本当に成功したトレーダーが書いた本ならばインチキではありません。

がっ!!　しかし!!>　ここで　しかし　がつきます!!

著者はニートだから主婦だから　自分も出来る!!　>と思っていけません!!

>トレーダーとして成功する前が

たまたまニートだっただけであり
たまたま主婦だっただけなのです!!

>彼らの公開している参考にするシグナルなど投機手法は凄く簡単なモノです。

>恐らく・・・読んだ人の90%が　なぁんだ・・・・簡単じゃん

>だから・・・ニートでも主婦でも出来るんだ・・・・

>と思う事でしょう。

それは大きな勘違いです!!
 

>マーケットが閉まってから冷静な頭で分析をするなら分析の精度に
有名なカリスマトレーダーもあなたも大した差はありません。

では、何故・・・実戦では負けるのか?

>それは・・・・

>頭が冷静な時にチャートの左端から検証して有効なシグナルを発見したとしても

実戦ではチャートの右端で瞬時に判断しなくてはならないからです。

>大抵の素人は、そこで迷い、恐怖を感じ、エントリーが出来ません。
また、たいていの素人は>一つのトレードに固執しすぎます。

>シグナル通りにエントリーした後に株価が下落してもロスカットが出来ません!!

だって・・・シグナルが出たから・・・上がるんだろ?

>と頑固に頑張ります。

>シグナルが出たからと言っても・・・・　100%的中>するワケないだろ?　

>と言うことがわからない。分かっていても欲が邪魔をする。

>そこで、ロスカットせずに大損をして　株本を書いたカリスマトレーダーを
インチキ野郎扱いして、株は儲からないと周りに愚痴を撒き散らすのです。

>カリスマトレーダーもカモも、上がるか下がるかの的中率は
>ハッキリ言ってそんなに変わりません。

>違いは・・・・

>成功するトレーダーは

自分の決めた期待値の高いルールに従い
機械的に淡々と取り引きを続ける事が出来る。
思惑がはずれれば躊躇なくロスカットする。

>カモは・・・・

恐怖・絶望・有頂天といった感情に左右されルール
を無視して混乱して取り引きをする。
思惑が外れれば、せめて買値まで戻れ!!とお祈りをはじめる。

>という違いです。

機械的に淡々と取り引きをする・・・

>言うのは簡単ですが・・・・・　まぁ・・・・90%の人が無理です。

>経験がないのにもかかわらず・・・

俺は出来る!!　>と身の程知らずな事を言うのであれば・・・・

>私はあなたに　大嘘つき野郎!!　>の称号を授けます。

>そんなあなたが身の程知らずで大嘘つきである事を証明する為に

>ひとつテストをしてみましょう・・・・

>まず、自分の好きなテクニカル指標を決めます。
そして、期待値の高いシステム(投機手法)を決めます。

>そうして・・・

>>自分の信奉するシグナルの出た銘柄を選び、テクニカル指標と一緒に自分が取り引き
で使う時間軸のチャートを過去半年前( デイトレーダーなら、過去5日分の1分足　5分足でもかまいません。)
>にさかのぼって印刷し

チャートの左端までを違う紙で覆い隠し

>少しづつ右にづらしながら、シュミレーションをしてみてください。

>自分のルールに従い、シグナルに従いエントリーしたり、利食いしたり、ロスカットしたり　

>と実戦のつもりでメモを取りながらやってみてください。

今、ここでハッキリと断言しますが!!

あなたが信奉する高確率のテクニカル指標が

ことごとくあなたを裏切ります!!

>実戦と違いゼニは失いませんが、それなりに恐怖と混乱と失望を味わえます。

>しかし・・・機械的にロスカットをし、またシグナルが出たら機械的に買う。
そして、違う銘柄もあわせた全てのトレードをトータルしてみたら利益になっていた。

>という結果になると思います。

全てのトレードをトータルしてみたら利益になっていた
これは、期待値の高いシステムという事です。

>ひとつ、ひとつのトレードに固執してはいけません。
勝率で勝負するのではなく!!　あくまでも、期待値で勝負しましょう!!

>ここが、重要なのに　ほとんどの株本は

勝率の高い手法の紹介ばかりに重点をおいています!!　

だから>ヘタレが株本を読んでも勝てないの!!

>さて、先ほど言ったチャートを別の紙で右端まで覆い隠すシミュレーションは

>超原始的で>超面倒くさいバックテストですが・・・

>コンピューターを使ったバックテストには感じる事の出来ない

>その時の恐怖・混乱・迷い・失望などの感情を擬似体験する事が出来ます。
これは、必ず実戦で役にたつでしょう。

そして、これほど確実なバックテストはありません。

>だから、コンピューターでバックテストをして有効な手法を見つけたとしても
数銘柄でいいからランダムに選び出し必ずやってみて下さい。

>そして、自分に問いかけてください・・・・

確かに期待値は高い・・・・

しかし・・・

この恐怖と混乱に、自分の精神が耐えられる?>　とね。

>そして・・・・耐えられると思うなら実戦に小さなポジションで入ればいいです。

>だけどね・・・・・

実戦での恐怖はこんなものではない!!

実戦での恐怖を言葉であえて表現するなら・・・

10人の出刃包丁を持った錯乱状態のポン中に囲まれている状況

をあなたの豊かな想像力で想像してみて下さい・・・
そして、そんな状況なのにもかかわらず・・・・

ソコにジッとして正座していなければならない状況・・・・

どうです?　怖いでしょう?　しかし・・・実戦はそれ以上の恐怖です・・・
(注　全国の良い子の皆さん!!　ポン中とは覚せい剤中毒者の事です。悪い人達用語ですので学校で使ってはいけません!!)

>株はメンタルが大事です。特に投機は投資の何倍ものメンタルコントロールが必要です。
これが出来ないと、どんな手法を用いても絶対に成功できません。

>ちなみに、大半の素人がこの恐怖と混乱を克服できません!!

だから、>ヘタレが株本を読んでも勝てないの!!

>また、極稀に恐怖を克服するまでに果敢にチャレンジする我慢強いヤツがいますが・・・

>たいていは・・・恐怖を克服しメンタルコントロールが出来るまで成長する過程で・・・
ポジションサイジングを誤り

安月給でシコシコ貯めた虎の子>が枯渇させるでしょう。

>だから、ヘタレが株本を読んでも勝てないの!!

だから、ヘタレは株をやるな!!　どうしても株をやるなら
株価変動に賭ける投機をするな!!　企業価値に賭ける投資をしろ!!
ヘタレでも精神的に耐えられる割安株の長期投資をしろ!!　

とCMBでは口を酸っぱくして言ってるんです!!

結論です。

・　カリスマトレーダーの本に書いてあること事態は簡単なことだしインチキではない。
・　一番大切なのは、混乱・恐怖・絶望に打ち勝つメンタルである。
・　素人の大半はこんな、怖い思いに耐えられない。
・　恐怖に打ち勝つメンタルを手に入れるまでに素人の大半が虎の子を枯渇させる。
・　素人がこんな、恐怖を克服する事を考えるよりも割安株の長期投資をやったほうがいい。

今日の一言

自分が優秀ではない精神的に強くない
と認める事も大切な才能の一つです。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　作者　不明

>我慢の心　2006年　3月17日

>　ろくでなし日記　のうがきシリーズ

場中の判断によるムダなトレード。

場中の判断によるムダなトレードはマーケット全体が強い時によくやらかす失敗です。
普段、賢く投資をしている人でも　保有銘柄が含み益になると・・・・強気になります。
そして・・・目の前で目をつけていた銘柄がグングン上がっていくのを見ると・・・・

つい・・・・我慢できず・・・

　　　　　　　　　　　　　　　　 | ノ　　　　　 ヽ/⌒)
　　 　　　 　　　　　　　　　 /⌒) ●　　　●|　 |
　　　 　　　　　　　 　　　　/　/　 　( _●_)　ミ./　
　　　　 　 　　　　　 　　　.（　　ヽ　　|∪|　　／
　　　　　 　　 　　　　　　　 ＼　　　 ヽノ　/
　　　　　　 　　 　　　　　　 /　　　　 　　/
　　　　　 　　 　　　 　　　　|　　　　　　 /
　　　　　　　　 　 　　　 　　|　　／|　　/
　　　　　　　　　 　　　　 　|　/　　|　/
　　　　　　　　　　 　　　　 ∪　　　∪

　_,,..-―'"⌒"~￣"~⌒ﾞﾞ"'''ｮ
ﾞ~,,,....-=-‐√"ﾞﾞＴ"~￣Y"ﾞ=ﾐ
Ｔ　　|　　 l,＿,,/＼　,,/l　　| 　　　　　
,.-r '"l＼,,j　　/　 |/　 L,,,/
,,/|,／＼,/　_,|＼_,i_,,,/ ／

後は頼んだクマー!!

その後は・・・・・

あなたが買ったのが合図のように・・・
まるで買った瞬間を確かめるように・・・・・

買った瞬間に真っ逆さま!!

そして、パニックになりロスカットすると・・・・

アンタが売ったソコが底!!

マーケットが終わり、冷静になると・・・反省する

そして・・・後からチャートを見てみると・・・・・

上ヒゲの最先端で買い!!
下ヒゲの最先端でロスカット!!

している事に気がつき・・・・

俺って?　アホとちゃう?　

と自己嫌悪に陥るのです・・・・　

マーケットが終わり、冷静になると・・・反省する

もう2度と同じ間違いをするもんか!!

と決心するのではあるが・・・・・

だけどまた・・・　同じ事を何度も繰り返す・・・・

これは何故でしょうか?　

まぁ、大半の方は言っても信じないでしょうが・・・・

人間の潜在意識に潜む破滅願望がそうさせているんです!!

そんな馬鹿な!!　儲ける為にやってるのに!!
破滅したいヤツがいるのか?　

と思うでしょうがこれは本当です。　

人間は誰もが潜在意識の中に破滅願望を持っています。

私も持っているしアナタも持っている。今は信じられなくても、とりあえず構いません　

とにかく

アナタの心に　破滅願望がある　とだけ憶えてください。話を続けます。

さて・・・・何度も繰り返す、無計画で無駄なトレード

これを防止する方法は?

事前にトレード計画を立ててその通りに機械的に売買をする事です。

例えば・・・

いくらで買い、いくらまで下がったらロスカットしよう。

という事をあらかじめ決めておくのです。

また、上昇を目撃しても　そのまま一直線に上がり続ける事はありませんので

押してくるのを待つのが賢いエントリーです。
買えなかったら、次の銘柄を探せばいいのです。

わかってるんだよ!!　そんな事!!　と思われるでしょう。

が!!　しかし!!

投資家の方はファンダメンタルズ分析に時間がかかります。
そして自分で調べつくした企業には、

どうしても愛着がわいてしまいます。

気持ちは理解できますよ・・・・　

しかし・・・これが・・・先ほど言った破滅願望のワナに陥るのです・・・

人間は無為に耐えられない!!　という習性があります。

この心理状態が自分の分析した株の上昇を目撃した時に

破滅願望が悪魔の囁きをします・・・・　

今ならまだ間にあうぞ!!

そこで・・・・

買い逃がしたら自分のした分析が無駄になる!!　取り残される!!

との思いと混ざって、ジャンピング・キャッチ!!　をしてしまいます。

冷静に押し目を待とうとしても・・・・< br />
自分が一生懸命分析した株が上がったまま何日も何週間も下がらず押し目が来ない・・・・・

ふと、ある日板を見ていると上昇しそうな雰囲気に飲み込まれ・・・・

愚かな群集と同じ心理状態に陥ります。

そこでまた・・・・　破滅願望が悪魔の囁きをします・・・・

時間の無駄だろ?　今からでも儲かるぞ?

これもまた・・・・ジャンビング・キャッチ!!　

そして・・・その後・・・ずるずると株価は下がりつづけ・・・・

含み損を抱えて・・・・　毎日毎日、損失が増えていく・・・・気分は最悪・・・・・

ここでも、破滅願望は悪魔の囁きをします・・・・・

怖いだろ?　恐怖に耐えられないだろ?
今なら、これだけの損で済むぞ?　楽になれよ!!

ある日・・・とうとう・・・我慢出来ずにロスカットをする・・・・・・

そして、毎度おなじみの・・・・・・・

アンタが売ったソコが底!!

となり冷静になった時に地団駄を踏むのです。

この一連の愚かな行動は　

アナタが無意識のうちに破滅願望に操られているからなのです。

さて、先ほど言ったトレード計画を機械的に一切の感情を入れず行うということは　

自分が破滅願望に操られ愚かな群集と同じ行動をするのを防ぐ効果があります。

つまり、

愚かな集団から距離をおき冷静でいられる。
自分の心がダークサイドに陥らない。
自分の潜在意識から呼びかける

破滅願望の悪魔の囁き

を一切無視する事が出来るのです。

という事です。

ただし・・・それだけでは、破滅願望を消し去ることは出来ません・・・

スグに儲かりたいと思う我慢の足らない人間に

破滅願望はあなたを動揺させ心を乱させダークサイドに引きずり込もうとします。

例えば・・・・・・

事前に立てたトレード計画や分析の大半がスグに報われることはマズありません。
(デイトレードは別)

皮肉なことに大抵は忘れた頃に役立ちます・・・・・

注目銘柄リストに入れて、トレード計画を記録したまま・・・・

それをスッカリ忘れてて、ある日気がついたら・・・・爆上げ!!

　　　　　　　#/:::|Xト、::::::::::::::::::::::::::::::人ﾒｌ::::::ヽ
　　　　　 /ｿ::::::ix|::::＼::::::::::::::::::::::／:::::iX|:::::::丶
　　　　　/ﾒ::::::::K|:::::,..へ、_;;;;;_,..へ;::::::::Kｌ::::::::::::i
　　　　 Ki:::::::::::じ:／,,,,,,,,、`´´ ,,,,,,,,,,ヾ;;:じ::::::::::::ｌ
　　　　 ゞﾊ::::::::::/ノ　,二、ヽ　'　,二,ゝヽ:::::::::::::ﾉ
　　　　　　ヾ:_:::{　　< (;;),> } :{ <,(;;)_>　 ヾ::::／
　　　　　　　　}ヾ.　　 二´ﾉ　ヽ `二　　　ﾘｲ
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これは物凄く悔しいです・・・・　

悔しい・・・・　儲け損ねた・・・・・　地団駄を踏む・・・・　平常心を失う・・・・

そして・・・また・・・・　破滅願望の悪魔の囁きが・・・

これを、避ける為には常に冷静に監視し自分の計画したエントリーポイントが
来るまで辛抱強く待っていないといけません・・・・・

しかし・・・・　コレは並大抵の我慢ではありません・・・・

しかも・・・物凄く退屈です・・・・・　

他の銘柄が活況なのに・・・自分の狙っている銘柄は・・・

・　ウンともスンとも言わない・・・・
・　押し目を待っているのに落ちてこない・・・・
・　下がり続けてしまい、下降トレンドに入ってしまった・・・

などなど・・・・イロイロと嫌がらせをしてくれます。

これは・・・辛いですよ・・・・ある意味、地獄です。

トレードとは戦場の歩兵戦と同じで

90%の退屈と10%の凄まじい恐怖です。

退屈してうんざりしていると・・・・・

またまた・・・・破滅願望がむくむくとおきはじめて悪魔の囁きを始めます。

アンタ何をしてんの?　チャンスは目の前に転がってるじゃないか!!

そして・・・・

退屈過ぎて、無為でいる事に耐えられず・・・・
トレード計画を無視して場中の判断でエントリーする。

これでは、無計画な投資・投機行動でありギャンブルと一緒です。

ですが・・・・先ほども言ったように・・・

人間は無為でいる事に耐えられない!!

という習性から・・・

買えば儲かるかもしれない!!
無為でいるくらいなら当たって砕けろ!!

と破滅願望に操られてエントリーをしてしまう。

買えば儲かるかもしれない・・・・

これは、破滅願望という悪魔があなたの耳元で囁き

あなたの欲を刺激し正常でなくさせているのです。

言い換えると・・・　

マーケットで愚かな行動をしているのは、いつものアナタではなく
破滅願望に操られダークサイドに陥ったアナタなんです!!　

だから、

どんなに退屈してもチャンスを我慢強く待つ心。
取り残される焦りを感じても飛びつき買いを自制する強い心。　　
どんな、事があっても計画やルールに従う強い心

の我慢の心が大切なのです。　

我慢の心とマーケットが始まる前に冷静な頭で考えたトレード計画が　

あなたの愚かな行動の原因である

有頂天・絶望・退屈・無為・恐怖・誘惑(姿を変えた破滅願望）

からあなたを守ってくれるのです。

つまり、トレード計画をメモしたノートは

破滅願望という悪魔からあなたを守る聖なる御札なのです!!

そして、その計画通りにトレードを開始し完結させるまでに必要なのは・・・・・

含み損を抱えたとしても、計画したロスカットポイントまでは辛抱強く持ち続ける。

我慢の心!!　が必要なのです。

脱線開始!!　

男は我慢!!　女をイカせるまで我慢!!
早漏野朗は女にも相場にも嫌われる!!　

脱線終了!!

ちょっと・・・下品かもしれませんが・・・　
分かりやすい例え話が終わったところで話を戻します。

何度も言いますが・・・

あなたのマーケットでの全ての愚かな行動。

これは、潜在意識の破滅願望があなたを操っていると考えてください。

メンタル・コントロールとは言い換えれば　

アナタが自覚していない　

破滅願望の悪魔の囁き　を抑えるものなのです。

結論です。

・　人間とは潜在意識のなかに破滅願望がある。
・　メンタルコントロールとは破滅願望を抑えるものである。
・　事前のトレード計画は冷静な頭で考えたものであるから
　　何となくで取り引きをしている愚かな群衆と距離をおき冷静でいられる。
・　トレード計画を無視すれば・・・破滅願望に支配され・・・ダークサイドに陥る。
・　メンタル・コントロール　あらゆる　誘惑・恐怖から我慢する心である。

今日の一言

私が相場師として成功した理由は、投資アイディアでも、投資手法でも、度胸でもない。

チャンスが来るまで辛抱強く待ち続け、
相場に辛抱強くとどまり続けたからだ。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ジェシー・リバモア

家が崩壊すれば・・・　2006年　3月5日

>　ろくでなし日記　のうがきシリーズ

市場平均と言う名の家が崩壊すれば
中の住民(個別銘柄)も無事ではすまない。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ウイリアム・オニール

私もこの意見は全面的に賛成する。　これは事実です。

というワケで・・・最近、私は毎日　全上場銘柄のチャートを見る事にしている。

こうする事によって、相場全体の雰囲気がつかめる。

これは、業種別指数　や　市場平均指数を見ていただけでは
わからない事まで見えてくる。

そして、この超地道な作業の最大の目的は

最強のセクター、最強の株を探すことであり

それを発見し動き出したらスグに飛び乗れるように準備している。

その為に毎日観察している。

何故なら・・・・

最強のセクター、最強の株は

一番最初に飛び出し、一番高く、一番遠くまで吹っ飛び、
そして、一番最初に値崩れをする。

という習性があり、この銘柄群をいち早く見つけることができれば、
相場がどこへ行くのか?　が分かるからだ。　

予想ではなく、観察し確認する事によって、より確実な結果がうまれる。

何が言いたいのか?　と言うと・・・・

お猿さんのダーツ買いでも儲かる相場

の始まりやトレンドの変化がわかるのだ!!

例えば、強気相場の始まりや強気相場から調整に入る前兆の見つけ方を知りたい
とする。

強気相場とは、最強のセクターの最強の数銘柄によって牽引される。

しかし、最強セクターの最強の銘柄が崩れると大抵は強気相場は終わるか調整に入る。
でも・・・最強の株が崩れた後でも出遅れ株や割安株(セクターの中の)が後から続くので
業種別指数・市場平均指数には　あまり変化が生まれないので多くのマーケット参加者
は気がつかない事が多い。

最強のセクターの最強の株を観察していれば相場の方向、つまりトレンドがドチラかがわかる。

この事は、リバモアの言っている事で私はリバモアの本を読んで知ったのだが・・・

これは、100年前も今もかわらない。

私が実体験で体験した限りでしかないが強気相場の始まりや崩壊、調整局面などを検証して
みたが

リバモアの言っている崩壊の前兆が必ずあった。

では・・・・リバモアの実体験で説明する。

リバモアがニューヨーク大恐慌の前兆をどうやって察知したのか?

1　彼は市場があまりにも、加熱しすぎていると感じていた。

2　近い将来に必ず崩壊が起きると考えた。

3　では、その崩壊がいつくるのか?　そのタイミングは?

彼は投機家であり投資家ではない、いずれ崩壊するでは賭けに出ない。
崩壊するタイミングをじっくりと観察し、崩壊が始まってからポジションをとっている。

そのタイミングをはかる方法だが

相場を牽引している、最強セクターの最強の株の観察をしていた。

最強のセクター最強の株!!
これが崩れ出したら、相場が崩壊する!!

と長年の相場の経験から知っていたからだ。

さて、観察をしていたら、最強の銘柄が少し、弱ったように感じた・・・・
そこで・・・最強の銘柄群を数銘柄選び打診で少しカラ売ってみた。
結果は踏まれた・・・・　買戻し。　これを2度くりかえした。
そして、3度目に、最強の銘柄群が全て売ってスグにするすると下がりはじめた。

ここで、リバモアは相場の崩壊が始まった事を確認し大幅にポジションを増やした。

この時点で、相場全体の平均指数は下がっていない!!　

市場は熱狂し、誰もがパッピー!!　ハッピー!!　

近寄ってくる崩壊に誰も気がつかない・・・

でも、リバモアは相場が崩壊したり調整局面に入る前兆をこの方法で見つけていた。

驚く事にこれが今の日本でも通用する　嘘だと思うなら

同時多発テロ以外の

ITバブル崩壊　　ブラックメイ　ライブドアショック　

などの、崩壊前夜、調整局面入り前夜のその時の最強セクター、最強の株　
の値動きを過去にさかのぼって検証してみればいい。

リバモアの言っている事が正しいとわかるハズだ。

また、反対に　相場が弱気から反転しはじめたのか?　自律反発なのか?　

これも、最強セクター、最強の株を見つけて観察していればスグにわかる。

そして、こういう株はもう一度言うが・・・・

一番最初に飛び出し、一番高く、一番遠くまで吹っ飛び、
そして、一番最初に値崩れをする。

相場がどちらへ向うのか?　ということを

沢山のアナリストという予想屋が好き勝手に予想しているが、どれも外れてる。
しかし、リバモアのやっていた方法ほど確実な方法はない。

何故なら、予想ではなく、辛抱強く地道に観察を続けて、確認をした後に

その結論に基づいてポジションを取っているからだ。

相場がどうなっているか?　を観察しつづけていれば　どこに行くか?　がわかる。

予想する必要は全くない!!　必要なのは観察と確認だ!!

その観察の為に、全上場銘柄のチャートをぱらぱらでもいいから私は毎日見ている。
最強のセクター、最強の銘柄が誕生するのを見逃さない為に!!

それが、見つからない時はどうすんだ?　

簡単です!!　株式投資をしなければいい!!

最強セクターの探し方がわからない?

それは、次回のネタなので今日は述べない。
 

結論です。

・　相場がどっちに行くのか?　予想するのはやめなさい。　どうせ当たらないのだから。
・　相場がどっちに行くのか?　を知りたいなら観察をつづけなさい、そして、
　　兆候が見られたら確認をしなさい。確認してからポジションを取りなさい。
・　毎日、地道に観察を続ける事によって、かなりの確率で勝てるようになる。
・　最強のセクター、最強の株を見つけて観察を続けなさい。
・　最強の株は一番最初に飛び出し、一番高く、一番遠くまで吹っ飛び、一番最初に崩れる。

今日の一言

ある大学教授が魚の研究結果のレポートを宿題にした。
ある生徒の提出したレポートをビリビリに破った後で言った言葉。

魚を研究するなら文献を読むのではなく
魚の水槽の近くまで行って魚を観察しなさい!!

相場を研究するなら、アナリストという名の大嘘つきの予想屋が書いた市場コメントではなく
相場そのものを観察しなさい。

儲けている会社は　2005年　3月20日

　ろくでなし財務シリーズ

前回はキャッシュフローがインチキでないか?　についての勉強でございました。

さて今回は、そもそも儲かっている会社はどのような会社なのか?　

という事を10歳の子供でも分かるように単純に考えたいと思います。
ではまず、儲かっている会社であれば必ず帳簿に数字として現れる結果について考えてみま
しょう。

1　儲かっているなら、売上が上がるはずだ。
2　儲かっているなら、純利益が成長しているはずだ。

はい、はい、これは全く信用できません。
売上なんか、いくらでも操作できますし、純利益も現金の裏づけがなければ

絵に描いたモチでしかありません。

これは何度も述べていますが、

商売とは帳簿の利益や帳簿の資産(絵に描いたモチ)を増やすことではありません!!
より多くの現金や現金と同じ扱いのモノを増やす為の行為なのです。
もちろん、インフレ時には現金より資産の方が良いという例外もありますが。

儲けとは現金でないと意味がない!!

と私は考えます。何故なら資産の含み益や帳簿上の儲け(絵に描いたモチ)では・・・

取引先に支払いは出来ません!!　　　　　　あくまでも現金!!
株主配当もできません!!　　　　　　　　　　　あくまでも現金!!
自社株買い戻しもできません!!　　　　　　　あくまでも現金!!
八百屋で売ってるキャベツも買えません!!　あくまでも現金!!
今月の家賃も払えません!!　　　　　　　　　　あくまでも現金!!
山猫の欲しがるエルメスのバックも買えません!!　　これは脱線!!



まぁ・・・私が定義する儲かってる会社とは、

商品やサービスがバンバン売れて不良在庫がない。
売掛金はスグに回収できる。でも仕入債務の支払期限は長い。

というような会社のことで、一言で言ってしまうと

ゼニまわりの早い会社ということです。

ゼニまわりの早い会社のことを資金構造が良い企業といいます。

私はゼニまわりの早い会社が大好きです。

何故に好きか?　ということは例え話で考えてみてください。

1000万円の資金をある商売に投資したとします。
商品を仕入れてから、それを売り、現金が1年後に入ってくる商売と
3ヶ月で現金が入ってくる商売のドチラかを選べ!!　という状態だったら、

皆様はドッチの商売を選びますか?　
また、ドッチの商売が資金構造が良い企業と言えますか?

もちろん、3ヶ月で現金が投下資金が回収できる商売を選びますよね?

投下した資本を現金として回収できるのが1年後であった場合には
その間の、仕入れ、人件費、経費を立て替えないといけません。

つまり、一年分の運転資金が必要となります。

しかし、3ヶ月で投下資本を現金で回収できる商売なら、運転資金は3ヶ月分ですみます。

脱線開始!!

私が金貸しだった時のことですが、運転資金に困った中小企業経営者のオッサンが


ゼニがまわらん!!　ゼニが忙しい!!


と騒いでは私から　年40%の金利でゼニを借りていったもんです。(現在は29.02%が上限金利です)
本当に馬鹿ですよね、年40%の金利を支払わないと運転資金の調達が追いつかないなら

もっと、資金構造の良い商売に鞍替えすればいいのに・・・・・

と思ったものです。しかし、そういう馬鹿がいるからメシが食えたワケであります。

それに私ども金融業者は

その場は助けるけど、最後はしゃぶりつくしトドメをさす。

というハイエナとしての重要な任務があります。

もちろん、

根が真面目で善人の私は良心の呵責で苦しみましたが・・・・


資本主義社会では 弱い者と馬鹿は淘汰される

優勝劣敗　弱肉強食　適者生存

という自然の摂理がございます。
人としてのモラルは別として、市場原理では強いものが正義であり、弱者には生きる
資格はないワケであります。言い換えれば存在する資格のない企業が生き残っている
ことは市場原理から考えると社会悪であるのです。

そこで、我々、高利貸しが天に代わって　弱者にトドメをさすワケでございます。
言うなれば「神の見えざる手」の作用を早くするという、「自然の摂理」のお手伝いを
させていただいていたので・・・・


金持ちと自然の摂理には逆らえない!!　

と自分に言い聞かせて良心の呵責に耐えながらも

貸すときは

社長も大変だったね・・・・助けてやるよ!!

と満面のエビス顔で貸し付け

取り立てる時は

公正証書　怒鳴り声　怖い顔

という高利貸しの「三大得意ワザ」を使い取り立てるという状態でありました。


脱線終了!!

さて、私の良心的な金融業時代の思い出の話はほっておいて

とにかく、私はゼニまわりの早い会社が好きなのです。

ゼニまわりの早い企業は、潰れにくいし、儲かる商売である場合が多いからです。
言い換えれば、景気がいいと言う状態は資金が沢山あることではなく、

資金の回るスピードが速い状態

のことです。　これは一企業も日本経済にも言えることです。


そんじゃ、ゼニまわりの良い企業を選別するには
どないしたらエエのんじゃ!!

という疑問が生まれます・・・
だから、このゼニまわりの早さを調べる為に

「総資産回転率」「在庫回転率」「売掛債権回転率」

という指標がモノサシとしてあります。　四季報にも掲載されています。

だけど・・・私はこれらの指標は一切使いません。


だってさ・・・・・


この企業の今期の総資産回転率が1.96だ!!
前期は1.63だったから0.33改善されている!!

と聞かされて、直感的に理解できる人がいると思いますか?

会計に精通している方ならまだしも・・私にはサッパリわからん・・・・・・・



へぇぇ　そーなんだ・・・・俺には意味がサッパリわからん!!　　

ってなもんです。だいたい、何を基準に素晴らしいと判断すればいいのか?　

と言う新たな疑問が生まれます。そんでもって・・・これまた毎度おなじみの・・・

業種によって平均の数値が変わるといういやがらせつきですし。

また、世に出回る会計の本で

指標の合格ライン数値を具体的に教えてくれている会計の本
は皆無と言っていいでしょう!!　例え教えてくれている本であっても、
実際に使えない数値であるケースがほとんどです。

我々、ファンダメンタルズ信者にとって大切なのは素晴らしい指標の合格ラインではなく、

その企業が現金ベースで儲かっているのか?　を決算書を見て知り。
その企業の株を買えば儲かるのか?　を決算書を見て判断する。

ということです。　

だから、何とか率がどーのこーの・・・・なんて話は

専門家や経済学者に任せて、我々はこの株で儲かるか?　だけを考えればいいのです。

では、話を掘り下げていきます。
まず、最初に商品がバンバン売れている状態ということを帳簿から
読み取るにはどうしたら良いのでしょうか?　

商品は帳簿上で棚卸資産と記載されている数字のことです。

だからまず、これが何日で出荷されたのか?　を調べます。　

つまり、製造業なら原材料を買ってきて、加工し商品として出荷するまでの日数。
小売業なら仕入れてから店頭に並び売れるまでの日数。
まぁ、とりあえず在庫保有日数とでも名づけましょう。　

数式で表すと

在庫保有日数=棚卸資産/売上原価*365

となり、四季報のスクリーニング式では以下の通りです。(このままコピぺできます)

[棚卸資産(-1)]/[売上原価(-1)]*365

この棚卸保有日数が少なければ少ないほど・・・

商品がバンバン売れているということがわかります。

だからと言って・・・・

おおっ!!　この会社の商品はバンバン売れとるやんけ!!　
そんじゃ　この株を買うぞ!!　儲け間違いなし!!


と思い込むのはまだ早いです。

商品が売れても、現金が入ってこないと意味がありません。

ということは・・・　商品を作って売ってから、

儲けが現金になるまでに何日かかるのか?

ということも勉強しないといけませんな・・・　だけど疲れたから今日はここまで。
次回は儲けが現金になるまでの日数(売掛債権回収日数)についての勉強をします。


今日の一言

失敗を避けることは人々を愚かにし、正しく
あろうとすることは、人を時代遅れにする。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ロバート・キヨサキ

そのCFは本当か?　2005年　1月18日

　ろくでなし財務シリーズ

これなら儲からないワケがない。

チョッとありえない話で脱線してしまいましたが、買掛金の支払い期日を引き伸ばせば引
き伸ばすほど営業CFは良い数字になっていくのです。
この話からも分かるように、キャッシュフロー計算書とは貸借対照表や損益計算書よりは
インチキがやりにくいという程度であり頭から信用していけないということです。
さて、ではこの買掛金の支払い日の引き伸ばしにより実態より良く見える営業CFを見抜
くにはどうすればいいのだろうか?　ということになります。

エッ?　こんないい加減でいいのだって?　　



ええ!!　いいんです!!





だって・・・

　　


だから、この大雑把な数字を知るだけでも

にならなければいいのです!!






さて、こうやって　買掛金の支払い日数が著しく変化していなければとりあえず大丈夫でしょう。

前回から今回までのおさらいです。

1　四季報を片っ端からめくりROEの高い企業を見つけました。
2　フリーキャッシュフローがチャンとあります。
3　営業CFがインチキでないかを調べます。

では次に調べないといけないモノは何でしょうか?　続きは次回です。

パッと見ればいいのだ　2004年12月24日

　ろくでなし財務シリーズ

前回は専門用語と「何とか率」は専門家に任せよう!!　ということと、
決算書はこの企業に投資して儲かるのかどうか?　を知るポイントだけを読めばいいのだ!!　
という私の意見を述べました。

決算書は全部読む必要はありません!!　ポイントだけを抑える!!

そして、ポイントを抑えるだけなら決算書も必要ありません!!　

四季報だけでいいのだ!!　実はこれだけで十分なのです。　

私が決算書を見て確認することはBSに記載されている資産が本当に資産と言える資産なのか?　
ということと企業が発表する利益が会計トリックを使ってインチキをしていないか?　　
ということを見るくらいです。


本当かよ?　と思われる方が多いとは思いますが



ここで皆様が聞いたら驚く事実を暴露します。











その驚くべき事実とは・・・・










　

プロのファンドマネージャーの90%は有価証券報告書の
全てのページをジックリと読んでいない!!

ということです。　嘘だろ?　と思うかもしれませんが事実です。

だって、そんなことしていたら時間がいくらあっても足らないんだもん!!
じっくり、あんなモノを全部読んで分析していたら最低でも3時間はかかるし

眠くなっちゃうもん!!

オイラはサラリーマンだから儲かっても給料は変わらない・・・
それに、どうせ他人のゼニだし、第一めんどくさい!!

というのがファンドマネージャーの本音です。


このファンドマネージャーほど酷くはありませんが私の友達もいい加減なもんです・・・・
(この人はファンドマネージャーではありません、個人投資家です)




面倒だからバランスシートの左上しか見ない!!
そんでもって負債を返しても余る現金があって
割安であれば　Go!!　Go!!　Go!!
これで儲かるんだからいいじゃん!!　うひょ!!

これで驚くような成績を残しております・・・・・


こんなんでいいのか?　と思われるかもしれませんが・・・これでいいのです!!

ようするに決算書は儲かるのか?というポイントだけを抑えればいいのです。
(でも、あなたが分析マニアなら「何とか率」などを全部ジックリと調べてください。)

ではその具体的な方法を勉強していきたいと思います。

まぁ結論を先に一言で言ってしまえば

儲かっている会社の株を割安で買うことです。


すなわち　ROEの高い割安企業を選ぶのです!!　

これは以前に勉強した・・・

ROEは高いのがいいのだ!!　深田恭子は美人だ!!　

というヤツを思い出してください。　具体的には・・・

四季報を片っ端からめくってROEが15%以上の企業を見つけたらいいのです。

ねっ?　簡単でしょ?　

そして、見つけたら過去何年間も安定して高いROEであることを確認します。

何で何年間も調べるのか?　というと　

未来の株価を決めるのは未来の利益だからです!!

ROEも重要なのは過去のROEより未来のROE

なのです!!　もちろん、ドラえもん以外は未来のことはわかりません!!　

しかし私は過去何年間も高ROEを達成してきた企業はドコか他の企業とは違うと考えるのです。
そして、そういう企業の方が未来のROEが高い確率が大きくなります。

でも、一つ問題があります・・・企業が発表する利益が本当の利益でない場合があるからです。

嘘の利益で計算したROEは屁のツッパリにもなりません!!

では嘘の利益を見破るにはどうしたらよいのでしょうか?

簡単です!!　

マズ、四季報の営業CFを見ます。営業CFが下の表みたいに赤字だったら即パス!!

営業CFがマイナスということは商売の儲けが現金で残っていないということであります。
商売して帳簿だけ儲けてもしょうがないからね。さて営業CF黒字だった場合には

投資CFの数字が営業CFの数字より大きくないか?　を調べます。　

下の表のように投資CFが営業CFより大きければ

パス!!　ハイ次!!

何でか?　というと　投資CFが営業CFより大きいということは

儲けたゼニを全て再投資にブッこんでしまいゼニが足りません!!　

という状態ということです。　
これでは株主に配当金として還元するゼニがありませんし自社株買いもできません・・・
そして最悪なのが再投資が上手くいかなかったら再投資したゼニは・・・・　

ドブ金以外の何者でもない!!　ということになります。　

さて次に財務CFの数字を見ます。そして

フリーキャッシュフローの範囲内で借金の返済、配当を行えているか?　
(注　フリーキャッシュフローとは　営業キャッシュフローから投資キャッシュフローを差し引いたもの)

を調べます。　下の表を参照

内田総業という大変に優秀な企業は約21億円の営業CFがあります。
そして投資CFが15億円です。ということは

商売で儲けたゼニ(営業CF)の中から再投資に15億円

を使ったということです。　

となると?　　残ったゼニは　約6億円　となります。

これが自由に使えるゼニであり　フリーキャッシュフローなのだ!!
この残ったゼニで配当を出したり借金を返したりするのだ。　そうしてもまだゼニは残ります。
まぁ、こんな感じでザックリと大雑把に本当の利益(現金の利益)を確認します。
いくらなんでも、これが面倒という人はいないハズです。

さて、これで企業の発表する利益が本物かどうかをザックリと見抜くコツが分かりました・・・

しかし

おっしゃ!!　これで儲けられる!!　と思うのはまだ早いのです!!

この条件に合致する企業のほとんどは割高であることが多いのです!!

これは、

世の中で美人と言われている女性にはスデに男がいることが多い

という現象と一緒です。　

つまり

誰もがいいという企業には投資家が群がるのです。
(誰もが美人と思う女性には男がむらがるのです。)

しかし、どんな優良企業であっても割安でなければ意味がない!!
(どんないい女でも「愛の必要経費」が割高であればパス!!)

ではどうすれば割安でモノにできるのか?

とりあえずヤフーファイナンスに登録して定期的に株価を
監視し暴落した時に買うのです。
(女性はとりあえず友達になり、男と別れて落ち込んでいる瞬間に口説いてモノにする。)

具体的に暴落時を判断する方法をいくつか述べます。

1　その企業のヤフー掲示版で強気の投稿数が激減する。
　　非難の嵐、弱気の投稿が激増する。

2　年間移動平均線から30%以上乖離している。

3　その銘柄に主力投資していた投資家のサイトが更新されなくなる。
　　ショックで更新する気が起きないのでしょうなぁ・・・

その他にもイロイロとあるのですが、後日のネタが減るので今回はここまで。
さて、今日は優良企業のゲットのしかたと美人のゲットのしかたを勉強しました。
キャッシュフローから本物の利益を見抜く方法もいい加減に勉強しました。
これで、素晴らしい企業を割安に買う具体的な方法が分かったハズです。

しかし!!　安心するのはまだ早い!!

キャッシュフローを実態よりも良く見せる裏ワザが存在するのです!!

次回はそれを勉強します。

まとめです。

・　四季報で高ROEの企業を見つけたら片っ端からヤフーファイナンスに登録する。
・　登録した銘柄の株価を定期的に監視する。そして暴落したら買う。
・　高ROE企業であってもフリーキャッシュフローがマイナスの企業はパス!!
・　いい女には男と別れて落ち込んでいる瞬間に口説く。(ああっどうせ俺は最低だよ)


今日の一言(銀河英雄伝説より)

人妻とか要塞というモノは「下さい」とお願い
しても簡単にはもらえないモノですからな。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　ワルター　フォン　シェーンコップ

どこを見ればいいの?　2004年12月13日
 

>　ろくでなし財務シリーズ

ちなみに私は財務分析をする時に「5つの利益」は参考にしますが

では今までの財務シリーズは何だったんだ!!　

違いますか?　

私のような馬鹿に理解できるワケがないのであります!!　

損益計算書のまとめ　2004年11月13日
 

>　ろくでなし財務シリーズ

ネタ切れで困って同じ話題をしているワケではありません!!

5つの利益と3つの何とか率を憶えるのは面倒だから・・・・
当期利益と当期利益率だけ見ればいいじゃないの!!

という意見もありますが、この数値だけを見てしまうと・・・・
どうやって儲けを出したのか?ということが分からなくなります。
ですから面倒でも一つ一つ調べる必要があるのです。


結論です。

・　損益計算書は5つの利益と3つの何とか率を必ず見ること。
・　これを知ることによって、どうやって儲けが出たのか?　が分かる。
・　同業社と比較することによって会社の競争力が分かる。
・　複数年を比較することによって、経営効率がよくなっているのか?悪くなっているのか?
　　ということを調べることができる。

今日の一言

もし市場が効率的だったら、私は今ごろ街角に座り込んで物乞いをしているはずです。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ウォーレン・バフェット

儲けたゼニの使い道　2004年10月21日
 

>　ろくでなし財務シリーズ

株式会社とは自社ビルから便所の紙
にいたるまで株主のモノだ!!

では利益がなかった場合にはどうなんだ?

当期未処分利益< /font>という箇所を説明します。　
当期未処分利益とは当期に処分する額と一番下の次期繰越利益に分け
て処分される。

ここで注意してもらいたいのは・・・・

損益計算書の当期純利益と当期未処分利益が同額ではない!!

という点である。　前期が黒字であれば前期の次期繰越利益が加算されるからである。

よって当期未処分利益=当期純利益+前期繰越利益となる。

次に利益準備金ですが、これは商法で定められている積立金のことです。
配当金と役員賞与等を合計した金額の10%以上を資本金の25%になるまで毎期積み立て
なくてはならない。不測の事態に備えて株主や債権者の保護をするための積立金である。


脱線開始

ちなみに私も　山猫3大イベント準備金を毎月積み立てている。

3大イベントとは・・・・

山猫の誕生日・バレンタイン・クリスマスのことである。

しかも山猫が3人もいるのでとっても大変だ!!


そこで山猫たちに・・・・

バレンタインとクリスマスはキリスト教徒じゃないので中止!!　

と言ったら・・・・・・

ふざけんな!!　他の女に使うゼニがあるんだからもっと貢げ!!
そんなこと言うんならクリスマスまでセックスぬきの刑だぞ!!

と脅迫されてしまった・・・・　
うーん・・・これではクリスマスではなく苦しみますでんな


男はつらいよ

脱線終了

では気を取り直して次は配当金ですな。　これは会社に出資した株主に対して支払わ
れるもの。　本来は業績と連動して支払われるモノであるが、業績と連動せず一定額を支
払う企業が多い。　つまり馬鹿の一つ憶えのように毎年　10円配当をしたりする。　

何故、このような企業が多いのかというと・・・・

発行株式額面の10%を支払わないと企業として失格である
しかし、株式額面の10%を配当していれば一応メンツが立つ。

という考えの経営者が多いからである。
発行株式額面の10%を配当すれば良いというは誰が決めたのか?　
それとも「島国の掟」なのか?は知らないが経営者の多くはは常識をわきまえた
日本人である!!　日本人は横並びが大好きな国民性を持っているから

他所様もそうしているんだから、ウチもそうしよう!!

となるのである・・・・

これはメンツを気にする横並び大好きという日本の伝統であるから、
御国柄、文化として尊重しよう!!

しかし最近では一部の企業で業績に応じて配当額を決定する企業が増えてきた。
これからは今までの主流だった「安定配当」から｢安定配当性向」に変わるだろう。

次に役員賞与ですが・・・これはそのまんま!!　役員のボーナスということ!!　
役員は株主から委託され会社を経営している。　だから業績が伸びた場合は彼らの手柄
に対するボーナスと考えればよい。

次に別途積立金ですが将来の赤字や不測の事態に備えた積立金。利益準備金とは
違い会社が任意に積み立てているモノであり法によって定められた積立金ではない。
まぁ、早い話が会社の貯蓄である。　これは任意積立金とも言う。

最後に次期繰越利益である。　全ての処分が終わり残った利益のことである。
これは読んで字のごとし!!　次期に繰越される利益なのだ。

さて利益処分計算書を今日は勉強しました。
ではこの「紙切れ」の持つ重要な役割を説明します。　　

利益処分計算書を見れば「儲けたゼニ」をどのように配分するのか?　が分かります。

それは、こういう事でもあります。
経営者が株主重視の経営をしているかどうかが一発で分かってしまう。


どんなに会社は株主様のモノです!!　株主重視の経営!!　

と嘘つき経営者が叫んでいても利益処分計算書をみれば分かってしまうのです。



結論です。

・利益処分計算書とは「儲けたゼニ」をどうするのかを表した紙切れである。

・利益処分計算書だけは会社側で好き勝手にできない唯一の決算書である。

・利益処分計算書を見れば「企業経営陣」が株主重視なのか?　そうでないのか?　
　が一発でわかるのだ。

　
今日の一言

馬鹿でも経営できる企業を探しなさい。いずれ、そういう人間が経営者になるのだから。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ウォーレン・バフェット

帳尻あわせの利益　2004年9月15日
 

>　ろくでなし財務シリーズ

日常生活において予想外の出費はつきものである。　例えば叔母さんが交通事故にあった
からお見舞い金が必要になった・・・親戚が死んで香典が必要になった・・
同級生が結婚した・・・子供が生まれた・・・そんでもってご祝儀が必要になった。

山猫がエルメスのバックが欲しいと騒ぎ出した・・・
必死に口説いている飲み屋のネェちゃんが急に同伴出勤してくれと頼んできた
友達が刑務所から仮釈放されてくるので放免祝いだぁ

などとイロイロと予想外の出費がある。
それとは逆に自分の誕生日やお祝いなどご祝儀をもらうなどして予想外の利益が
生まれる場合もある。

これは会社も一緒である本業や副業以外に、さまざまな損益がある。これらを損益計算書
では利益を特別利益、損失を特別損失

半年間、頑張った自分にご褒美

人間とは都合の悪いことは隠す習性がある。
人間とは嘘をつく動物である。
人間の根本は怠惰であり悪である。
企業経営者の99%は大嘘つきである!!

偉そうに言っている私も

私は右翼ではない!!　2004年8月15日>　

>>>　ろくでなし能書きシリーズ

>うーん・・・・　最近・・・・　私を誤解している方が多い・・・・

>以前は気にしなかったが、無視できないほどの数の方が誤解されて
いるので今日は無駄な抵抗ではあるが弁明したいと思う。

>例えばこんなメール・・・・　勝手に引用

>中略

引用終了

何十億も運用してねぇぞ??　ゼロが一個多いぞ・・・・・

それに私は右翼じゃない!!　良心と常識をわきまえた中道保守である!!

「間違いない」って・・・・あなたは長井秀和か?

あとはサイト紹介のコメントで・・・・

引用開始

私はこれほど過激なサイトを知らない。
本人は右翼でないとおっしゃっているが
どうみても右翼である。

引用終了

これも、まったくの誤解である!!　

ところで皆様は右翼というと何を連想しますか?　まぁ下のどれかだと思います。

・自主憲法の制定・自衛隊の国軍化を主張している人達。
・反共産主義、反社会主義
・愛国心を持つことを主張する人達!!
・北方領土、竹島の返還を主張する人達。
・天皇家の崇拝、熱狂的な支持者。
・教育勅語の復活を主張している人。
・装甲車に乗って、大音響の軍歌を流し特攻服を着ている人達!!

まぁ、ざっとこんなもんでしょうね・・・・

最後の装甲車・軍歌・特攻服を着ている以外の全てに私は該当します。

それなら私は右翼ですか?

・自主憲法の制定・自衛隊の国軍化を主張している人達。

自主憲法を持たない国が国家と言えますか?
我が皇国は核武装していないだけで、事実上は世界2位の軍隊を持つ国家である!!
しかし建前上とはいえ軍隊のない国が国家と言えますか?
国家の安全保障を担っている自衛隊員に軍人としての名誉・地位を与えるべきである!!

・反共産主義、反社会主義

これも当たり前の話です、我が皇国は立憲君主制の国家であり共産主義・社会主義
を容認することはできない。

・愛国心を持つことを主張する人達!!

愛国心を持つという世界共通の常識が日本では右翼ですか?
他の国の国民は国旗を見れば胸に手を当てる、だったらヤツラは皆右翼なの?

・北方領土、竹島の返還を主張する人達。

自分の国の領土を他国に不法に占拠されているのを許せますか?
日本の領土を不当に侵犯し占拠する行為は国家主権の侵害である!!
本来なら戦争をしてでも取り返すべきである!!

・天皇家の崇拝、熱狂的な支持者。

天皇家があったからこそ、屈辱的な敗北から立ち直れたのでは?
臣民の精神的支柱であった昭和陛下のもと臣民が一つになり戦後復興に邁進した。
もし、天皇家の存在がなければ国内に内戦が勃発し今のイラクと同じ状態になっていた。
そうなれば戦後復興は大幅に遅れていただろう。
まぁ、これはほんの一例である、日本の歴史に独裁者の出現がなく、多大な犠牲をともなった
革命が起きなかったのは天皇家のお陰である!!　だから感謝しなくてはいけない!!

人間は平等だから天皇崇拝は間違いと言われる方が時々いるが・・・

身の程をしりなさい!!　人間は平等じゃない!!
チャンスが平等なのだ!!　

・教育勅語の復活を主張している人。

これも誤解されていますね・・・教育勅語=軍事教育は間違いです!!　
教育勅語に書かれている内容を今の言葉で訳します。
　　

私が思うには、我が皇室の祖先たちは、広大な理想、深い徳のもとに国をおはじめになった
ものと思います。
我が臣民は忠誠と孝行の道を全うするため、みな心を一つにし、幾世代にもわたってその美
をなしてまいりましたが、これこそ我が国体の誉れであり、またその中に教育の根本もあると
思います。
臣民の皆さん、父母に孝行し、兄弟は親しくし、夫婦は調和よく協力しあい、友人はお互いを
信じあい、慎み深く行動し、すべての人々に愛の手を差し伸べ、学問を学び手に職を付け、
このようにして知能を啓発し人格を磨き、世のため人のため進んでつくし、いつも憲法を重ん
じ法律に従い、もし
非常事態となったなら、公のため勇敢に仕え、このようにして天下に比類
なき皇国の繁栄に尽くしていくべきです。
これらは、ただあなた方が忠実で良き臣民であるというだけのことではなく、あなた方の祖先
の良き伝統を反映していくものでもあります。
このような道は実に、我が皇国の祖先からの伝統であり、子孫臣民の守らなければならない
もので、昔も今も変わらず、国内だけでなく外国においても間違いなき道です。
私は、あなた方臣民が、これらを常に心に銘記し、皆が同じく徳の道を歩むことを念願しています。

どうでしょうか?　教育勅語は当たり前のことを言っているだけです!!
教育勅語を非難している日教組どもに告ぐ　

読んでから能書きをこけ!!　読んでも理解できないなら教師をやめなさい!!
　　
さて、これは論外であるが・・・・

>・装甲車に乗って、大音響の軍歌を流し特攻服を着ている人達!!

この方達のほとんどは理論武装すらしていない・・・

エセ右翼・テンプラ右翼・右翼を気取った暴力団である
これが、右翼=騒音・暴力・威圧・テロ

のイメージを一般の人達に植え付けてしまっている・・・・
この方達のせいで、純粋右翼は迷惑をしている・・・

極右民族団体に告ぐ!!　

うるせぇぞ!!　ウチのイヌが驚くじゃねぇか!!

人に自分の主張を聞いてもらいたいなら装甲車に乗るな!!
特攻服なんか着るな!!　言論の自由があるんだから言論で戦え!!

とまぁ、これが私の主張です!!
いかがでしょうか?　私は常識的なことを言っているだけである!!

だから、右翼とのレッテル貼りはやめてちょ!!

さて、右翼とは何か?　左翼と何か?という言葉の由来は?というと・・・・
フランスで使われはじめた言葉です、フランス革命のあとフランス議会で王室の存続を主張する
保守派が右に座り、王室の廃止を主張する急進改革派が左に座ったのです。
ですから、保守派は右となりますので・・・・

ありゃ??　やっぱり　私は右翼になるのでしょうか?

分かりました、では訂正して

私は極右ではない!!　に変更いたします。

結局、毎度おなじみの後味の悪い、ろくでもない終わり方でごめんなさい。

今日の一言

諸君は国家が何をしてくれるかと問うべきでは
ない。　諸君が国家に対して何ができるかを問
わなければならない。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　J・F・ケネディ

よけいな事をすんな!!　2004年　7月4日

 

>　ろくでなし財務シリーズ

人間とは「自己否定」がなかなか出来ない動物なのである。

餅は餅屋・知らないことには手を出さない。

これを厳格に守れる人は驚くほどに少ないのだ。

さて、本業以外(主に投資活動)で儲けた利益のことを「営業外収益」と言う。
そして、損失を出した場合には「営業外費用」と言う。

営業外収益とは、預貯金の金利・株など有価証券の配当や売却益・為替差益、また本業
とは別に建物や土地を貸していれば、その家賃収入も営業外収益となる。

営業外費用とは借金の利息・株など有価証券の売却損・為替差損などである。

当たり前の話であるが、営業外費用があまりにもかさんでしまうと、いくら本業の儲けを示す
営業利益が好調でも健全な会社とは言えない。
(営業利益　本業で儲けた利益のこと。　売上総利益から販売費及び一般管理費を差し引いたもの。)
そのワケは何度も繰り返しになるが、営業利益に営業外収益を足して営業外費用を差し引い
たものが経常利益となるからである。

経常利益=営業利益+営業外収益-営業外費用

だから、営業外費用が大きければ大きいほど経常利益は少なくなるのである。
このように考えると「営業外収益」が多いか少ないかは、その会社の財テクがヘタクソなのか
上手いのか?を表していると言えるだろう。　

簡単に言ってしまえば・・・

営業外収益が営業外費用を上わまっていれば財テクの上手い会社。
営業外収益よりも営業外費用が多い場合には財テクのヘタクソな会社

となるのである。という事は・・　
営業利益と経常利益を比べてみて経常利益が多くなる会社は財テクが上手いと言える。　


しかしながら現実は厳しい・・・圧倒的多数の会社が財テクがヘタクソなのだ!!

だから、私は・・・

よけいな事をすんな!!　本業だけやってろ!!

と思うのである。　
今までの日本企業は経常利益が駄目でも本業の儲けを示す営業利益が順調であればヨシと
されていた。　しかし国際的には「営業利益」と「経常利益」を分けて考える習慣は日本だけで
ある。　つまり、本業であろうが副業であろうが・・・

儲かればいいじゃんか!!　ということである・・・

そんでもって、本業が順調なんだから副業が失敗しても許してちょ!!　
というのは通用しないのである。

ここで私な好きな言葉をもう一度

拾ったゼニも汗水たらして稼いだゼニも
はたまた、強盗してきたゼニも
ゼニはゼニでっせ!!　

結論です。
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・営業利益より経常利益の小さい会社は財テクがヘタクソなのだ!!

・本業であろうが副業であろうが儲けは儲けである!!　

・儲かれば何でもOK!!　なのではあるが、ほとんどの企業は投資活動がヘタクソなので
　「黙って本業だけやってろ!!」　となるのである。

今日の一言

私やグレアムのことを知っている人は多数い
ますが、私やベンの投資方法を真似しようと
する人は今のところ現れていません。
　　　　　
　　　　　　　　　　　　　　　　　　ウォーレン・バフェット

減価償却って何よ?　2004年　6月24日
 

>　ろくでなし財務シリーズ

固定資産の種類によって耐久年数が違うという

いやがらせ!!つきである!!

このように、定率法と定額法では毎年償却される金額が違ってくるのだ!!
さて、ここまでの説明はどの会計の教科書にも書いてあることではあるが・・・
もう一歩踏み込んだ大切な事が書かれていない。
　
それは・・・　定額法と定率法のドッチが得なのか?

ということである。

私は税金を考えるのであれば定率法の方が得だと思う。
何故なら、最初の数年は定額法より多く償却できるからである。
減価償却費は販売費及び一般管理費のなかに含まれるので、この金額が多いと
その分だけ販売費及び一般管理費が多くなり営業利益が少なくなる。

営業利益が減れば経常利益・税引き前利益・純利益が減少する。

利益が少なければその分、政府のピンハネ(税金)が少なくて済む。

だけどね・・・・

利益を水増ししたいのであれば定額法が便利である!!

ここで減価償却費の計算方法を変更して利益を水増しする方法を説明します。

ここに粉飾総業という会社がありました。
以前は商売が上手くいっていて、減価償却費は定率法で計算して償却していた。
しかし、ここ3年は商売の調子が悪くなってきた・・・　このまま定率法で計算していると
営業利益が少なくなってしまう・・・

営業利益=売上総利益-販売費及び一般管理費
(販売費及び一般管理費には定率法の減価償却費が含まれている)

そこで・・・・固定資産の償却を始めてまだ3年目のいまなら減価償却費の計算方法を定額法
に変更し償却する金額が少なくなればその差額分だけ営業利益を水増しすることが出来るのだ!!

水増し営業利益=売上総利益-販売費及び一般管理費
(販売費及び一般管理費には定率法より少ない定額法の減価償却費が含まれている)

そうすると

あら不思議!!　営業利益が増えちゃった!!

営業利益が増えれば経常利益・税引き前利益・純利益が増える。


実際に定率法から定額法に変更し550億円の利益を水増ししたケースがある・・・
減価償却費の計算方法が変更された場合には有価証券報告書に以下のように記載される。

ケース1　

会計処理見直しについて

粉飾総業及びピンハネ産業との合併を契機に会計処理を見直しました。
この合併により、全国シームレスなサービス提供体制をより強固なものとし、今後一層充実
したサービスの提供が可能となることにより顧客の継続的な維持確保ができ、収益の安定的
な計上が見込まれることから、投下資本の安定的な回収ならびに、収益と減価償却費のより
適正な対応を図るために実施しました。
この変更により当連結会計年度の減価償却費は55,268百万減少し、経常利益、
税金等調整前当期純利益はそれぞれ同額増加しております。


何やら、難しいことを長々と偉そうに言ってますが・・直訳すると・・・

会計操作により550億円利益が増えた!!　と言ってるんですな・・・

これをさらに「翻訳」すれば以下のようになる・・・

合併により顧客基盤が広がったので、償却はゆっくりとやり、
その分、利益を水増しすることにしました。

その結果利益が550億円も増えました!!

まどろっこしく長い言葉で説明すれば馬鹿が「脳ミソ爆発」して
「会計操作」に気がつかないことを期待してます。
会計に詳しい人にはバレちゃうけど・・・・ご免なさい!!

という意味である・・・・

こんなことで生み出した利益が利益と言えますか?　

と思うのだけれど「言葉を上手く使い本質をゴマカス」のは日本人の問題解決(問題先送り)の
必殺ワザですから文化の一つとして認めてあげましょう。

また、このケースの逆もある・・・定額法で減価償却費を計算していた企業が途中から
定率法にに計算方法を変更すれば減価償却費が多くなった分だけ利益を圧縮できる。

よって減価償却費の計算方法を変更した会社は要注意なのである!!

私は減価償却費はその会社が途中で計算方法を変更した場合には元の計算方法で調整
して計算する。　それにより利益がどのくらい水増しされているか?　又は圧縮されているか?
を調べることにしている。　この調整のやり方は後日の日記で詳しく述べますが今日はここまで。

結論です。

・　固定資産の種類によつて耐久年数が違うといういやがらせつきであり、計算方法も
　　定率法・定額法のどちらかを選ぶことによりで償却される金額が違ってくる

・　減価償却費は利益の水増しをしたり利益を圧縮するのに便利である。
　　だから、計算方法の変更があったら気をつけろ!!


今日の一言

販売費及び一般管理費　2004　6月21日

>　ろくでなし財務シリーズ

儲かってんだから飲みに連れて行け!!　

だってさ・・・・　意味わかる?　　私はサッパリ分からないね・・・

だから分かり易く言うと・・・

固定資産(建物・車両等)が年数とともにオンボロになってきて
購入した時の資産価値よりは今の資産価値が下がっているからその分を
経費として費用計上する。　という意味だね・・・・